Le FBI alerte sur les services de cryptomonnaie non enregistrés en raison de préoccupations concernant la fraude
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Le FBI a averti ses citoyens de cesser d’investir dans des entreprises de crypto non enregistrées.
Les utilisateurs de crypto peuvent vérifier auprès de FinCEN pour savoir si une entreprise de crypto s’est enregistrée auprès des États-Unis.
Les mesures de connaissance de la clientèle et de lutte contre le blanchiment d’argent peuvent aider à prévenir les fraudes liées aux crypto-monnaies.
Introduction
Les États-Unis, à travers ses différentes agences de réglementation comme le FBI, prennent la tête dans l’application de ses réglementations financières qui s’appliquent au secteur de la blockchain. Bien que par le passé, il ne se soit concentré que sur des mesures de litige, il a récemment commencé à sensibiliser ses citoyens contre l’investissement dans des services crypto non autorisés.
Aujourd’hui, nous analysons l’avertissement du FBI à ses citoyens de s’abstenir d’investir dans des entreprises de crypto non enregistrées. Nous discuterons également de la manière dont les investisseurs en crypto peuvent vérifier si une entreprise de crypto est autorisée à opérer aux États-Unis.
Avertissement du FBI sur les services de Crypto
Le Federal Bureau of Investigation (FBI) des États-Unis a averti ses citoyens contre l’utilisation de services de transmission de crypto-monnaie qui ne sont pas enregistrés en tant qu’entreprises de services monétaires (MSB), comme le stipule la loi fédérale américaine. L’autorité de régulation a expliqué les risques des services de crypto-monnaie que ces entreprises posent à leurs utilisateurs.
Dans la plupart des cas, ces entreprises sont à court de conformité à la lutte contre le blanchiment d’argent crypto. Le Bureau fédéral d’enquête (FBI) a précisé la position des États-Unis sur l’enregistrement et les opérations des entreprises de services monétaires (MSB) par le biais d’un communiqué de presse gouvernemental.
Le FBI a mis en garde les Américains contre l’utilisation de services de transfert d’argent non autorisés - FBI
Fondamentalement, tous les services de transmission d’argent crypto aux États-Unis doivent s’inscrire auprès du Réseau de lutte contre les crimes financiers (FinCEN) avant de pouvoir opérer.
Par conséquent, la meilleure chose que les investisseurs peuvent faire pour vérifier si un projet de crypto est agréé est de vérifier auprès de FinCEN. Néanmoins, le FBI a souligné que le fait qu’une entreprise de crypto soit enregistrée auprès de FinCEN ne signifie pas qu’elle est légitime et sûre à utiliser. Chaque investisseur devrait donc effectuer des recherches supplémentaires.
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L’une des choses qu’un investisseur devrait vérifier est si la plateforme d’investissement collecte des informations Know Your Customer (KYC crypto). Know your customer est un ensemble d’étapes que les entreprises entreprennent pour vérifier l’identité des clients afin de comprendre leurs risques financiers et leurs activités connexes.
Comment les utilisateurs de crypto qui utilisent des services de transmission d’argent crypto non enregistrés peuvent être affectés?
Il existe plusieurs façons dont les investisseurs qui utilisent des services de transmission d’argent non enregistrés peuvent être affectés. Le premier risque est que certaines de ces entreprises de crypto illégales peuvent ne pas être légitimes, ce qui peut entraîner une perte directe des fonds investis. Par exemple, certaines d’entre elles peuvent fermer leurs entreprises et disparaître avec les fonds des investisseurs. D’autre part, certaines peuvent s’approprier l’argent des investisseurs.
Deuxièmement, les services des personnes qui investissent dans des entreprises non conformes à la crypto KYC peuvent être interrompus pendant les processus de litige. Par exemple, les régulateurs américains peuvent utiliser des mesures d’application de la loi pour arrêter les opérations de certaines entreprises sur une base temporaire ou permanente. Par exemple, le FBI peut le faire si les crypto-monnaies des clients sont mélangées à des fonds obtenus de manière illégale.
Récemment communiqué de presse, le FBI a déclaré, « Les services de transmission d’argent de cryptomonnaie qui enfreignent délibérément la loi ou facilitent sciemment des transactions illégales feront l’objet d’une enquête par les forces de l’ordre. Utiliser un service qui ne respecte pas ses obligations légales peut vous mettre en danger de perdre l’accès aux fonds après que les opérations des forces de l’ordre ciblent ces entreprises. »
Bien que l’avertissement récent du FBI contre l’utilisation de services financiers qui ne respectent pas les lois existantes sur la connaissance de la clientèle (KYC) et la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) semble général, certains analystes estiment qu’il vise principalement les services de mélange de crypto-monnaies tels que Tornado Cash et Samourai.
À ce sujet, une publication de Cointelegraph a cité Michael Balcina, le partenaire en actifs numériques chez Piper Alderman Lawyers, a déclaré, “Bien que cela semble être une tentative d’avertir les consommateurs contre des outils de confidentialité basés sur des contrats intelligents comme Samouri ou Tornado Cash, c’est un avertissement très large qui manque une grande partie de la subtilité dans le fonctionnement des systèmes décentralisés.”
Et Bacina estime que toute action des États-Unis contre les entreprises de crypto non agréées contribuera à protéger les investisseurs. Il a ajouté : “Plus tôt une réglementation adaptée et des orientations claires pour les crypto-monnaies remplacent la réglementation par application de la loi, meilleurs seront les résultats pour les consommateurs.”
Dans un article X, Ryan Sean Adams, co-fondateur de Bankless, a suggéré que le FBI cible les développeurs privés, comme le montre la capture d’écran suivante.
Source: x.com
Signes d’e : Comment identifier et éviter les services de crypto non enregistrés
Dans sa déclaration au public, le FBI a clairement expliqué comment ses citoyens peuvent facilement identifier les entreprises de services cryptographiques non enregistrées. Les services cryptographiques enregistrés demandent généralement des informations sur la connaissance du client (KYC). Ces protocoles KYC évaluent généralement avec diligence les risques associés aux investisseurs, ce qui peut réduire les cas de fraude cryptographique.
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Le Bureau a déclaré : « Méfiez-vous des services financiers qui ne demandent pas d’informations KYC, notamment le nom, la date de naissance, l’adresse et l’identifiant, avant de vous permettre d’envoyer ou de recevoir de l’argent ou des crypto-monnaies. »
Comme indiqué précédemment, l’agence a conseillé au public de vérifier si un MSB est enregistré avec le Réseau de lutte contre les crimes financiers du département du Trésor américain Cependant, il a également mis en garde contre l’investissement dans un protocole KYC simplement parce qu’il est enregistré auprès du FinCEN. Il a expliqué: “L’inclusion d’une entreprise sur la page de recherche des inscrits auprès des MSB ne constitue pas une recommandation, une certification de légitimité ou une approbation de l’entreprise par un organisme gouvernemental.”
Le FBI a également conseillé aux citoyens américains de ne pas utiliser une application simplement parce qu’elle est trouvée sur l’App Store ou sur d’autres plateformes similaires. La raison en est que certaines des applications trouvées sur de telles plateformes peuvent ne pas être conformes à la loi sur la cryptographie des États-Unis.
Corrélation entre l’absence de protocoles KYC et la probabilité accrue d’escroqueries
Le FBI a également observé que les plateformes de cryptographie qui ne disposent pas de protocoles KYC sont très susceptibles d’être le lieu d’activités criminelles, telles que des escroqueries. Cela est dû au fait que les utilisateurs ne sont pas vérifiés, ce qui permet aux criminels d’opérer sur de telles plateformes. La vérification des utilisateurs à l’aide de KYC lors de l’intégration permettra principalement de retracer les activités criminelles et de prévenir le blanchiment d’argent.
KYC aide à construire la confiance et la confiance dans les plateformes d’investissement en crypto comme les échanges car les clients sont conscients que tous les participants ont été vérifiés. Généralement, les plateformes de crypto qui ont des protocoles KYC effectuent des vérifications en cours qui empêchent la fraude et d’autres activités criminelles connexes.
Étude de cas : L’action répressive contre le portefeuille Samouraï
Le FBI a averti les services de cryptographie quelques jours après que le ministère de la Justice des États-Unis (DOJ) a pris des mesures coercitives contre Keonne Rodriguez et William Lonergan Hill, les co-propriétaires de Samourai - un Bitcoin portefeuille et service de mélange de crypto – pour exploitation d’une entreprise de transmission d’argent non autorisée, conduite de plus de 2 milliards de transactions illégales et blanchiment de plus de 100 millions de produits criminels.
Hill a été appréhendé au Portugal et les autorités américaines demandent son extradition. De plus, les États-Unis, en collaboration avec l’Islande, ont saisi les serveurs web et le domaine de Samourai. Dans un communiqué de presse, le DOJ affirme que Hill et Rodriguez savaient qu’ils facilitaient le blanchiment d’argent.
Damian Williams, un procureur américain, dit, “Keonne Rodriguez et William Lonergan Hill sont responsables du développement, du marketing et de l’exploitation de Samourai, un service de mélange de cryptomonnaies qui a réalisé plus de 2 milliards de dollars de transactions illégales et a servi de refuge aux criminels pour se livrer à des opérations de blanchiment d’argent à grande échelle.”
“Rodriguez et Hill aurait sciemment facilité le blanchiment de plus de 100 millions de dollars des produits criminels de la Route de la soie, du marché Hydra et d’une multitude d’autres campagnes de piratage informatique et de fraude. S’ils sont reconnus coupables, ils peuvent être emprisonnés jusqu’à 25 ans.
En attendant, Rodriguez, qui comparaît devant un tribunal de Manhattan, a plaidé non coupable des accusations portées contre lui. L’action de répression de Samourai Wallet met en évidence la nécessité pour les entreprises de crypto de concilier la conformité juridique et la confidentialité. Elle informe également les utilisateurs de crypto sur l’utilisation des services de transmission d’argent cryptographique conformes à la loi sur les crypto aux États-Unis et dans d’autres pays.
Conclusion
Le Federal Bureau of Investigation (FBI) des États-Unis a averti les utilisateurs de crypto dans le pays de cesser d’utiliser des entreprises de crypto non enregistrées, car leurs services pourraient être interrompus dans le cadre d’une action répressive. Par exemple, le Le ministère de la Justice a arrêté les opérations de Samourai qu’il a accusé de blanchiment d’argent et d’exploitation de services de transfert d’argent non autorisés.
