FBI Mengeluarkan Peringatan tentang Layanan Kripto Tidak Terdaftar di Tengah Kejelasan Penipuan

[TL; DR]

FBI telah memperingatkan warganya untuk berhenti berinvestasi di bisnis kripto yang tidak terdaftar.

Pengguna Kripto dapat memeriksa dengan FinCEN untuk mengetahui apakah bisnis Kripto telah mendaftarkan layanannya dengan Amerika Serikat.

Mengetahui pelanggan Anda dan langkah-langkah pencegahan pencucian uang dapat membantu mencegah penipuan kripto.

Pengantar

Amerika Serikat, melalui berbagai lembaga regulasi seperti FBI, mengambil langkah terdepan dalam menegakkan regulasi keuangannya yang berlaku bagi sektor blockchain. Meskipun, pada masa lalu hanya berfokus pada tindakan litigasi, baru-baru ini mulai mengedukasi warganya agar tidak berinvestasi dalam layanan kripto yang tidak berlisensi.

Hari ini, kami menganalisis peringatan FBI kepada warganya untuk tidak berinvestasi dalam bisnis kripto yang tidak terdaftar. Kami juga akan membahas bagaimana investor kripto dapat memeriksa apakah bisnis kripto tersebut memiliki lisensi untuk beroperasi di Amerika Serikat.

Peringatan FBI Layanan Kripto

Badan Federal Penyelidikan Amerika Serikat (FBI) telah memperingatkan warganya untuk tidak menggunakan layanan pengiriman uang kripto yang belum terdaftar sebagai Bisnis Layanan Uang (MSB) sesuai dengan hukum federal Amerika Serikat. Otoritas regulasi menjelaskan risiko layanan kripto yang ditimbulkan oleh bisnis semacam ini bagi penggunanya.

Dalam kebanyakan kasus, bisnis semacam itu kurang memadai dalam hal kepatuhan pencucian uang Kripto. Biro Penyelidikan Federal (FBI) menjelaskan posisi Amerika Serikat tentang registrasi dan operasi Money Services Businesses (MSB) melalui siaran pers pemerintah.

FBI memperingatkan warga Amerika untuk tidak menggunakan layanan pengiriman uang tanpa izin - FBI

Pada dasarnya, semua layanan pengiriman uang kripto di Amerika Serikat harus mendaftar dengan Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) sebelum beroperasi.

Oleh karena itu, hal terbaik yang dapat dilakukan investor untuk memverifikasi apakah proyek kripto berlisensi adalah dengan memeriksanya ke FinCEN. Meskipun demikian, FBI menekankan bahwa fakta bahwa perusahaan kripto terdaftar di FinCEN tidak berarti bahwa perusahaan tersebut sah dan aman digunakan. Setiap investor harus melakukan penelitian tambahan.

Baca juga: Hukum cryptocurrency di Amerika Serikat dan negara lain

Salah satu hal yang harus divalidasi oleh seorang investor adalah apakah platform investasi mengumpulkan informasi Know Your Customer (KYC crypto). Know your customer adalah serangkaian langkah yang diambil oleh bisnis untuk memverifikasi identitas pelanggan sebagai cara untuk memahami risiko keuangan dan aktivitas terkait mereka.

Bagaimana Pengguna Kripto yang Menggunakan Layanan Pengiriman Uang Kripto Tak Terdaftar Dapat Terpengaruh?

Ada beberapa cara di mana investor yang menggunakan layanan pengiriman uang yang tidak terdaftar dapat terpengaruh. Risiko pertama adalah bahwa beberapa bisnis kripto ilegal ini mungkin tidak sah yang dapat mengakibatkan kerugian langsung dari dana yang diinvestasikan. Misalnya, beberapa dari mereka mungkin menutup bisnis mereka dan menghilang dengan dana investor. Di sisi lain, beberapa orang mungkin menyalahgunakan uang investor.

Kedua, layanan dari orang-orang yang berinvestasi dalam bisnis yang tidak sesuai dengan KYC kripto dapat terganggu selama proses litigasi. Sebagai contoh, regulator AS dapat menggunakan tindakan penegakan hukum untuk menghentikan operasi beberapa bisnis secara sementara atau permanen. Misalnya, FBI dapat melakukannya jika mata uang kripto pelanggan dicampur dengan dana yang diperoleh melalui cara-cara ilegal.

Dalam sebuah siaran pers FBI menyatakan“Layanan pengiriman uang cryptocurrency yang sengaja melanggar hukum atau dengan sengaja memfasilitasi transaksi ilegal akan diselidiki oleh penegak hukum. Menggunakan layanan yang tidak mematuhi kewajiban hukumnya dapat membuat Anda berisiko kehilangan akses ke dana setelah operasi penegakan hukum menargetkan bisnis-bisnis tersebut.”

Meskipun peringatan FBI baru-baru ini terhadap penggunaan Money Services Businesses yang tidak mematuhi hukum Know Your Customer (KYC) dan Anti-Money Laundering (AML) yang ada terlihat umum, beberapa analis percaya bahwa peringatan tersebut ditujukan terutama kepada layanan pencampuran kripto seperti Tornado Cash dan Samourai.

Terkait hal ini, sebuah publikasi Cointelegraph mengutip Michael Balcina, Mitra Aset Digital di Piper Alderman Lawyers, seperti yang dikatakan, “Meskipun ini tampaknya adalah upaya untuk memperingatkan konsumen agar menjauhi alat privasi yang didorong oleh kontrak pintar seperti Samouri atau Tornado Cash, ini adalah peringatan yang sangat luas yang melewatkan banyak hal dalam cara sistem terdesentralisasi beroperasi.”

Bacina percaya bahwa penegakan hukum Amerika Serikat terhadap bisnis kripto tanpa lisensi akan membantu melindungi investor. Dia menambahkan, “Semakin cepat regulasi yang sesuai dengan tujuan dan panduan yang jelas untuk mata uang kripto menggantikan regulasi melalui penegakan hukum, semakin baik hasilnya untuk konsumen.”

Dalam sebuah postingan X, Ryan Sean Adams, salah satu pendiri Bankless, mengusulkan bahwa FBI sedang menargetkan pengembang swasta, seperti yang ditunjukkan pada tangkapan layar berikut.

Sumber: x.com

Tanda Bahaya: Cara Mengidentifikasi dan Menghindari Layanan Kripto yang Tidak Terdaftar

Dalam pernyataannya kepada publik, FBI dengan jelas menjelaskan bagaimana warganya dapat dengan mudah mengidentifikasi bisnis layanan kripto yang tidak terdaftar. Layanan kripto terdaftar biasanya meminta informasi Kenali Pelanggan Anda (KYC). Protokol KYC seperti itu biasanya dengan cermat menilai risiko yang terkait dengan investor, yang dapat mengurangi kasus penipuan kripto.

Berita terkait: Bagaimana Teknologi Blockchain Akan Mempengaruhi Industri Perbankan

Biro tersebut mengatakan, “Berhati-hatilah terhadap layanan keuangan yang tidak meminta informasi KYC termasuk nama, tanggal lahir, alamat, dan ID sebelum memungkinkan Anda mengirim atau menerima uang atau kripto.”

Seperti yang diisyaratkan sebelumnya, agensi menyarankan masyarakat untuk memeriksa apakah MSB terdaftar dengan Financial Crimes Enforcement Network Departemen Keuangan AS Namun, ia juga memperingatkan untuk tidak berinvestasi dalam protokol KYC hanya karena terdaftar di FinCEN. Ia menjelaskan: “Penyertaan bisnis dalam halaman web Pencarian Pendaftar MSB bukanlah rekomendasi, sertifikasi keabsahan, atau dukungan bisnis oleh lembaga pemerintah mana pun.”

FBI juga menyarankan warga AS untuk tidak menggunakan aplikasi hanya karena ditemukan di App Store atau platform terkait lainnya. Alasannya adalah karena beberapa aplikasi yang ditemukan di platform tersebut mungkin tidak mematuhi hukum kripto Amerika Serikat.

Korelasi antara Ketidakhadiran Protokol KYC dan Kemungkinan Peningkatan Penipuan

FBI juga mengamati bahwa platform-platform kripto yang tidak memiliki protokol KYC sangat mungkin menjadi tempat kegiatan kriminal, seperti penipuan. Hal ini dikarenakan pengguna tidak diverifikasi, yang memungkinkan para kriminal beroperasi di platform-platform tersebut. Memverifikasi pengguna menggunakan KYC selama proses onboarding akan membantu melacak aktivitas kriminal dan mencegah pencucian uang.

KYC membantu membangun kepercayaan dan keyakinan dalam platform investasi kripto seperti pertukaran karena pelanggan mengetahui bahwa semua peserta telah diverifikasi. Secara umum, platform kripto yang memiliki protokol KYC melakukan pemeriksaan yang berkelanjutan yang mencegah penipuan dan aktivitas kriminal terkait lainnya.

Studi Kasus: Tindakan Penegakan Hukum terhadap Samourai Wallet

Peringatan FBI mengenai layanan kripto datang beberapa hari setelah Departemen Kehakiman AS (DOJ) mengambil tindakan penegakan hukum terhadap Keonne Rodriguez dan William Lonergan Hill, pemilik bersama Samourai - Bitcoin layanan dompet dan pencampuran kripto - untuk mengoperasikan bisnis pengiriman uang tanpa lisensi, melakukan transaksi ilegal lebih dari $2 miliar, dan mencuci lebih dari $100 juta hasil kejahatan.

Hill ditangkap di Portugal, dan pihak berwenang Amerika Serikat sedang mencari ekstradisinya. Selain itu, AS, bekerja sama dengan Islandia, menyita server web dan domain Samourai. Dalam rilis pers, DOJ mengklaim bahwa Hill dan Rodriguez mengetahui bahwa mereka memfasilitasi pencucian uang.

Damian Williams, seorang Jaksa Amerika Serikat, mengatakan, “Keonne Rodriguez dan William Lonergan Hill bertanggung jawab atas pengembangan, pemasaran, dan pengoperasian Samourai, layanan pencampuran kripto yang melakukan lebih dari $2 miliar transaksi ilegal dan menjadi tempat perlindungan bagi para kriminal untuk melakukan pencucian uang dalam skala besar.

“Rodriguez dan Hill diduga dengan sengaja memfasilitasi pencucian uang lebih dari $100 juta dari hasil kejahatan dari Silk Road, Hydra Market, dan sejumlah kampanye peretasan komputer dan penipuan lainnya. Jika terbukti bersalah, mereka dapat dipenjara hingga 25 tahun.

Sementara itu, Rodriguez, yang muncul di pengadilan Manhattan, menyatakan tidak bersalah terhadap tuduhan tersebut. Tindakan penegakan hukum terhadap Samourai Wallet ini menyoroti perlunya bisnis kripto menjaga keseimbangan antara kepatuhan hukum dan privasi. Ini juga memberi pengguna kripto pemahaman tentang penggunaan layanan pengiriman uang kripto yang mematuhi hukum kripto di Amerika Serikat dan negara lain.

Kesimpulan

Biro Penyelidikan Federal AS (FBI) telah memperingatkan pengguna kripto di Amerika Serikat untuk menghentikan penggunaan bisnis kripto tidak terdaftar karena layanan mereka dapat dihentikan sebagai bagian dari tindakan penegakan hukum. Sebagai contoh, DOJ menghentikan operasi Samourai yang dituduh melakukan pencucian uang dan mengoperasikan layanan pengiriman uang tanpa izin.