Risiko Hukum dan Metode yang Layak untuk Pertukaran Aset Kripto
Baru-baru ini, beberapa pengguna menanyakan risiko hukum dalam pertukaran Aset Kripto (terutama USDT) dan cara operasionalnya. Artikel ini akan secara singkat memperkenalkan risiko hukum yang ada dalam beberapa saluran pertukaran saat ini dan kelayakannya, bertujuan untuk membantu pengguna biasa menggunakan dan mengelola aset enkripsi secara legal dan sesuai peraturan.
Perlu dicatat bahwa artikel ini hanya ditujukan untuk pengguna biasa yang sumber dananya sah, serta membeli dan memiliki Aset Kripto hanya untuk konsumsi sehari-hari dan aktivitas investasi normal. Semua cara yang disebutkan dalam artikel ini didasarkan pada informasi yang diperoleh selama proses penyediaan layanan hukum kepada klien, tanpa adanya hubungan kepentingan, hanya untuk referensi.
1. Hong Kong Memegang Lisensi Aset Kripto dan Saluran Pialang
Saat ini, Otoritas Jasa Keuangan Hong Kong telah memberikan lisensi kepada 7 bursa Aset Kripto (atau entitas operasional), menunjukkan perkembangan pesat Aset Kripto di Hong Kong. Berdasarkan pengalaman praktis, menukarkan melalui jalur Hong Kong adalah cara yang relatif legal dan mematuhi peraturan serta memiliki risiko hukum yang lebih kecil. Namun, perlu dicatat bahwa saat ini Aset Kripto seperti USDT tidak dapat diperdagangkan secara langsung di bursa berlisensi, dan perlu melalui saluran spot BTC/ETH untuk membantu proses.
Sebagai contoh bursa berlisensi tertentu, di baliknya terdapat sebuah pialang penuh lisensi yang memiliki berbagai lisensi. Bursa tersebut dapat secara sah menggunakan saluran spot BTC/ETH di Hong Kong, membantu pengguna menukar USDT menjadi BTC, ETH, atau mata uang fiat lainnya, dengan siklus perdagangan yang pendek dan dampak yang kecil dari risiko keuangan pasar. Setelah penukaran selesai, dana (dalam dolar Hong Kong atau dolar AS) akan ditransfer ke rekening bank di Hong Kong.
Kelebihan dari cara ini adalah kepatuhan yang baik, jalur dana yang jelas, kemungkinan menerima dana ilegal yang rendah, dan risiko pembekuan kartu bank yang hampir tidak ada. Kekurangan adalah bahwa saat ini warga daratan tidak dapat membuka akun perdagangan aset enkripsi secara langsung, mungkin perlu bantuan dari teman atau keluarga di luar negeri; dan mungkin perlu pergi ke Hong Kong secara pribadi untuk membuka akun bank, yang cukup merepotkan untuk pertukaran dalam jumlah kecil.
2. Pertukaran OTC di Bursa Utama
Melalui metode perdagangan over-the-counter (OTC) di beberapa bursa terkemuka, biaya pertukaran menjadi lebih rendah, dan pengguna dapat membuka akun secara mandiri. Namun, perlu diperhatikan bahwa saluran ini saat ini telah menjadi salah satu saluran yang paling mudah menerima dana ilegal. Jika menerima dana ilegal, tidak hanya kartu bank dapat dibekukan dan dana tidak dapat digunakan, tetapi juga dapat menghadapi sanksi hukum.
Jika memilih cara ini, disarankan untuk memeriksa catatan perdagangan dan ulasan platform lawan secara cermat, pilih lawan yang memiliki reputasi tinggi untuk melakukan transaksi, dan hindari lawan yang memiliki reputasi perdagangan yang buruk atau catatan transaksi yang tidak biasa.
3. Aset Kripto Debit Card (U Card)
Masalah kepatuhan U Card secara keseluruhan tidak besar, beberapa U Card bahkan dapat dihubungkan dengan aplikasi pembayaran utama. Namun, U Card juga memiliki risiko, saat ini yang banyak beredar di pasaran adalah U Card Mastercard atau UnionPay, sumber dana relatif aman, tetapi banyak agen pembukaan kartu, perlu memilih penyedia layanan yang dapat diandalkan dan mematuhi prosedur KYC (kenali pelanggan Anda).
Perlu diperhatikan, beberapa penyedia layanan U-card mungkin tiba-tiba menghentikan layanan. Tahun ini, ada pengguna yang melaporkan bahwa penyedia layanan U-card yang mereka gunakan tiba-tiba menghentikan layanan untuk pengguna di wilayah daratan China, mengakibatkan dana tidak dapat digunakan dan menyebabkan banyak masalah.
4. Pertukaran Koin
Risiko pertukaran melalui koin merchant mirip dengan penarikan OTC dari bursa, yang juga mungkin menerima dana yang tidak jelas sumbernya, mengakibatkan kartu bank dibekukan atau diminta untuk memberikan kesaksian sebagai saksi. Bahkan ada kasus ekstrem di mana, karena beberapa kali melakukan pertukaran melalui koin merchant, pengguna diselidiki sebagai tersangka (komplotan).
Secara keseluruhan, risiko pertukaran koin di bursa relatif tinggi, dan tidak disarankan untuk mempercayai promosi yang disebut "jaminan kartu beku" atau "kompensasi kartu beku". Jika tidak memiliki mitra yang sangat dapat diandalkan dan dikenal, tidak disarankan untuk memilih cara pertukaran ini.
5. Penukaran Offline di Hong Kong
Cara ini biasanya memerlukan kartu bank luar negeri (termasuk Hong Kong). Titik tukar fisik di Hong Kong dibagi menjadi dua jenis: mesin ATM dan toko kecil offline. Umumnya, toko kecil ini tidak akan melakukan pendaftaran informasi pelanggan untuk transaksi harian di bawah 120.000 dolar Hong Kong; transaksi yang melebihi 120.000 dolar Hong Kong memerlukan prosedur KYC sederhana, dan biaya layanan biasanya berfluktuasi sekitar 4%.
Bagi pengguna biasa yang memiliki sumber dana yang sah, membeli dan menyimpan Aset Kripto hanya untuk konsumsi sehari-hari dan kegiatan investasi yang normal, ini adalah saluran yang relatif murah dan nyaman. Namun, ada juga risiko menerima dana ilegal, disarankan untuk melakukan penukaran di toko-toko yang lebih stabil dan telah beroperasi dalam jangka waktu lama, seperti di Mongkok atau Tsim Sha Tsui, untuk mengurangi risiko.
Kesimpulan
Perlu ditekankan bahwa saat ini tidak ada solusi pertukaran Aset Kripto yang absolut aman dan sempurna. Bahkan beberapa solusi yang disebutkan dalam artikel ini masih memiliki risiko menerima dana ilegal, biaya transaksi yang tinggi, dan lainnya. Disarankan agar pengguna mempertimbangkan dengan hati-hati sebelum melakukan pertukaran, untuk menghindari membuat keputusan yang tergesa-gesa.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
20 Suka
Hadiah
20
5
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
MEVSandwichVictim
· 07-13 21:52
Orang-orang yang bertransaksi OTC adalah orang-orang yang putus asa.
Lihat AsliBalas0
MEVSupportGroup
· 07-13 00:12
Risiko sebesar ini untuk apa bermain, tidak lebih baik melakukan investasi tradisional?
Lihat AsliBalas0
ProposalManiac
· 07-12 11:37
Kepatuhan memperlambat inovasi, cara bermain lisensi Hong Kong terlalu konservatif.
Lihat AsliBalas0
BearMarketMonk
· 07-10 22:54
Transaksi di luar bursa lebih aman~
Lihat AsliBalas0
BearMarketNoodler
· 07-10 22:48
Dasar semuanya adalah suckers yang panik untuk mencairkan
Lima cara pertukaran Aset Kripto: analisis risiko dan kelayakan
Risiko Hukum dan Metode yang Layak untuk Pertukaran Aset Kripto
Baru-baru ini, beberapa pengguna menanyakan risiko hukum dalam pertukaran Aset Kripto (terutama USDT) dan cara operasionalnya. Artikel ini akan secara singkat memperkenalkan risiko hukum yang ada dalam beberapa saluran pertukaran saat ini dan kelayakannya, bertujuan untuk membantu pengguna biasa menggunakan dan mengelola aset enkripsi secara legal dan sesuai peraturan.
Perlu dicatat bahwa artikel ini hanya ditujukan untuk pengguna biasa yang sumber dananya sah, serta membeli dan memiliki Aset Kripto hanya untuk konsumsi sehari-hari dan aktivitas investasi normal. Semua cara yang disebutkan dalam artikel ini didasarkan pada informasi yang diperoleh selama proses penyediaan layanan hukum kepada klien, tanpa adanya hubungan kepentingan, hanya untuk referensi.
1. Hong Kong Memegang Lisensi Aset Kripto dan Saluran Pialang
Saat ini, Otoritas Jasa Keuangan Hong Kong telah memberikan lisensi kepada 7 bursa Aset Kripto (atau entitas operasional), menunjukkan perkembangan pesat Aset Kripto di Hong Kong. Berdasarkan pengalaman praktis, menukarkan melalui jalur Hong Kong adalah cara yang relatif legal dan mematuhi peraturan serta memiliki risiko hukum yang lebih kecil. Namun, perlu dicatat bahwa saat ini Aset Kripto seperti USDT tidak dapat diperdagangkan secara langsung di bursa berlisensi, dan perlu melalui saluran spot BTC/ETH untuk membantu proses.
Sebagai contoh bursa berlisensi tertentu, di baliknya terdapat sebuah pialang penuh lisensi yang memiliki berbagai lisensi. Bursa tersebut dapat secara sah menggunakan saluran spot BTC/ETH di Hong Kong, membantu pengguna menukar USDT menjadi BTC, ETH, atau mata uang fiat lainnya, dengan siklus perdagangan yang pendek dan dampak yang kecil dari risiko keuangan pasar. Setelah penukaran selesai, dana (dalam dolar Hong Kong atau dolar AS) akan ditransfer ke rekening bank di Hong Kong.
Kelebihan dari cara ini adalah kepatuhan yang baik, jalur dana yang jelas, kemungkinan menerima dana ilegal yang rendah, dan risiko pembekuan kartu bank yang hampir tidak ada. Kekurangan adalah bahwa saat ini warga daratan tidak dapat membuka akun perdagangan aset enkripsi secara langsung, mungkin perlu bantuan dari teman atau keluarga di luar negeri; dan mungkin perlu pergi ke Hong Kong secara pribadi untuk membuka akun bank, yang cukup merepotkan untuk pertukaran dalam jumlah kecil.
2. Pertukaran OTC di Bursa Utama
Melalui metode perdagangan over-the-counter (OTC) di beberapa bursa terkemuka, biaya pertukaran menjadi lebih rendah, dan pengguna dapat membuka akun secara mandiri. Namun, perlu diperhatikan bahwa saluran ini saat ini telah menjadi salah satu saluran yang paling mudah menerima dana ilegal. Jika menerima dana ilegal, tidak hanya kartu bank dapat dibekukan dan dana tidak dapat digunakan, tetapi juga dapat menghadapi sanksi hukum.
Jika memilih cara ini, disarankan untuk memeriksa catatan perdagangan dan ulasan platform lawan secara cermat, pilih lawan yang memiliki reputasi tinggi untuk melakukan transaksi, dan hindari lawan yang memiliki reputasi perdagangan yang buruk atau catatan transaksi yang tidak biasa.
3. Aset Kripto Debit Card (U Card)
Masalah kepatuhan U Card secara keseluruhan tidak besar, beberapa U Card bahkan dapat dihubungkan dengan aplikasi pembayaran utama. Namun, U Card juga memiliki risiko, saat ini yang banyak beredar di pasaran adalah U Card Mastercard atau UnionPay, sumber dana relatif aman, tetapi banyak agen pembukaan kartu, perlu memilih penyedia layanan yang dapat diandalkan dan mematuhi prosedur KYC (kenali pelanggan Anda).
Perlu diperhatikan, beberapa penyedia layanan U-card mungkin tiba-tiba menghentikan layanan. Tahun ini, ada pengguna yang melaporkan bahwa penyedia layanan U-card yang mereka gunakan tiba-tiba menghentikan layanan untuk pengguna di wilayah daratan China, mengakibatkan dana tidak dapat digunakan dan menyebabkan banyak masalah.
4. Pertukaran Koin
Risiko pertukaran melalui koin merchant mirip dengan penarikan OTC dari bursa, yang juga mungkin menerima dana yang tidak jelas sumbernya, mengakibatkan kartu bank dibekukan atau diminta untuk memberikan kesaksian sebagai saksi. Bahkan ada kasus ekstrem di mana, karena beberapa kali melakukan pertukaran melalui koin merchant, pengguna diselidiki sebagai tersangka (komplotan).
Secara keseluruhan, risiko pertukaran koin di bursa relatif tinggi, dan tidak disarankan untuk mempercayai promosi yang disebut "jaminan kartu beku" atau "kompensasi kartu beku". Jika tidak memiliki mitra yang sangat dapat diandalkan dan dikenal, tidak disarankan untuk memilih cara pertukaran ini.
5. Penukaran Offline di Hong Kong
Cara ini biasanya memerlukan kartu bank luar negeri (termasuk Hong Kong). Titik tukar fisik di Hong Kong dibagi menjadi dua jenis: mesin ATM dan toko kecil offline. Umumnya, toko kecil ini tidak akan melakukan pendaftaran informasi pelanggan untuk transaksi harian di bawah 120.000 dolar Hong Kong; transaksi yang melebihi 120.000 dolar Hong Kong memerlukan prosedur KYC sederhana, dan biaya layanan biasanya berfluktuasi sekitar 4%.
Bagi pengguna biasa yang memiliki sumber dana yang sah, membeli dan menyimpan Aset Kripto hanya untuk konsumsi sehari-hari dan kegiatan investasi yang normal, ini adalah saluran yang relatif murah dan nyaman. Namun, ada juga risiko menerima dana ilegal, disarankan untuk melakukan penukaran di toko-toko yang lebih stabil dan telah beroperasi dalam jangka waktu lama, seperti di Mongkok atau Tsim Sha Tsui, untuk mengurangi risiko.
Kesimpulan
Perlu ditekankan bahwa saat ini tidak ada solusi pertukaran Aset Kripto yang absolut aman dan sempurna. Bahkan beberapa solusi yang disebutkan dalam artikel ini masih memiliki risiko menerima dana ilegal, biaya transaksi yang tinggi, dan lainnya. Disarankan agar pengguna mempertimbangkan dengan hati-hati sebelum melakukan pertukaran, untuk menghindari membuat keputusan yang tergesa-gesa.