Robinhood lance le trading d'actions tokenisées, en collaboration avec Arbitrum pour développer une blockchain exclusive

Récemment, la plateforme de trading Robinhood, qui a été largement médiatisée à cause de l'événement "la bataille des petits actionnaires contre Wall Street", a officiellement annoncé son entrée dans le domaine des cryptomonnaies. Alors que la tokenisation des actions devient le nouveau centre d'intérêt du marché des cryptos, Robinhood a lancé, après certaines plateformes de trading bien connues, un service de trading d'actions tokenisées, couvrant plus de 200 actions américaines et ETF, et a développé une blockchain d'actifs physiques (RWA) basée sur une solution Layer2.

Sous l'influence de cette nouvelle, le cours de l'action de Robinhood a augmenté de plus de 12,7 % à la clôture du 30 juin, atteignant 93,6 dollars, un nouveau record historique.

L'Union européenne lance un service de tokenisation des actions américaines, développant une blockchain Layer2 dédiée.

Le 30 juin, Robinhood a annoncé lors d'une conférence de presse à Cannes, en France, qu'il proposerait des services de trading de jetons d'actions aux utilisateurs de l'UE. Ce service prend actuellement en charge plus de 200 actifs d'actions américaines pour des transactions sur la blockchain, 24 heures sur 24, 5 jours par semaine, y compris des jetons de certaines entreprises privées renommées. La société prévoit d'étendre le nombre d'actifs pris en charge à plusieurs milliers d'ici la fin de l'année.

Pour attirer les utilisateurs, Robinhood UE offre gratuitement les premiers jetons d'actions de sociétés privées. Les utilisateurs éligibles peuvent les réclamer dans l'application avant le 7 juillet.

Ce service ne prélève qu'un frais de conversion de 0,1 %, visant à réduire les coûts d'intermédiation élevés pour les investisseurs européens entrant sur le marché américain. À l'avenir, les utilisateurs pourront réaliser la tokenisation d'actions et d'ETF via le portefeuille crypto de Robinhood, et pourront également choisir une expérience opérationnelle simplifiée sans gestion de clés privées.

En plus de cela, Robinhood a également révélé qu'il développait une blockchain Layer2 propre, spécialement conçue pour les RWA, basée sur une certaine solution Layer2, provisoirement nommée Robinhood Chain. Le responsable des activités cryptographiques de l'entreprise a déclaré que la conception de cette nouvelle chaîne a commencé il y a plusieurs années, architecturée autour des RWA, visant à briser le "jardin clos" de la finance traditionnelle et à réaliser une expérience de trading d'actifs plus ouverte et transparente.

En fait, l'annonce du lancement par Robinhood de produits de jetons d'actions était depuis longtemps attendue. En mai de cette année, des médias ont rapporté que la société développait activement une plateforme basée sur la technologie blockchain, permettant aux investisseurs particuliers européens de trader des actions américaines tokenisées. Pour faire avancer cette activité, Robinhood a obtenu une licence de courtage en Lituanie en avril de cette année, lui permettant de fournir des services d'investissement dans l'Union européenne. Parallèlement, la société a acquis une ancienne bourse de cryptomonnaies pour 200 millions de dollars, renforçant ainsi sa base technique et de conformité sur le marché européen.

Il convient de mentionner qu'en plus du lancement de produits de tokenisation des actions américaines, Robinhood a également annoncé une série de fonctionnalités en matière d'actifs cryptographiques, y compris la possibilité de négocier des contrats à terme cryptographiques perpétuels avec un effet de levier allant jusqu'à 3x pour les utilisateurs européens, ainsi que la possibilité pour les utilisateurs américains de staker des ETH et SOL dans des zones conformes. De plus, la société lancera une carte de crédit prenant en charge des remises en cryptomonnaies, un assistant AI personnalisé appelé Robinhood Cortex, offrira une récompense temporaire de 1% sur les dépôts cryptographiques, et introduira une fonctionnalité "lot fiscal" pour aider les utilisateurs à optimiser leur stratégie fiscale lors de la vente d'actifs cryptographiques.

La tokenisation du marché des actions se renforce, Robinhood appelle à une réforme réglementaire

Au cours des derniers mois, plusieurs institutions de cryptomonnaie ont considéré la tokenisation des titres comme un élément clé de leur expansion stratégique. Par exemple, certaines plateformes d'échange bien connues ont permis aux clients non américains de négocier des actions sous forme de jetons, ou cherchent à obtenir l'approbation des régulateurs pour lancer des services d'actions tokenisées.

Pour les courtiers traditionnels fortement limités par des systèmes de conformité et de règlement, la tokenisation des titres, avec ses barrières d'entrée faibles, sa flexibilité et sa capacité de combinaison, commence à perturber le paysage traditionnel. En tant que plateforme de trading d'actions pour les investisseurs particuliers, Robinhood fait face ces dernières années à des pressions de croissance sur ses activités traditionnelles, son modèle de trading d'actions sans commission peine à maintenir un avantage concurrentiel. Pour cela, elle a également lancé une diversification de ses activités dans le domaine des cryptomonnaies, obtenant de bons résultats. Au premier trimestre de cette année, le chiffre d'affaires total de Robinhood a augmenté de 50 % par rapport à l'année précédente, dont les revenus des activités cryptographiques ont doublé pour atteindre 252 millions de dollars.

Le PDG de Robinhood a exprimé publiquement son soutien à la tokenisation des valeurs mobilières, déclarant que l'élargissement des canaux d'investissement des petits investisseurs sur le marché privé est l'une des "priorités politiques les plus importantes" de l'entreprise. Il estime que la technologie cryptographique offre un système financier plus équitable, plus flexible et mieux adapté aux besoins du XXIe siècle, qui déclenchera la révolution d'investissement la plus inclusive depuis que le trading d'actions est passé de la salle des marchés à l'électronique.

Cependant, les actions des entreprises privées aux États-Unis sont réglementées, mais aucune directive claire n'a encore été donnée sur la manière d'émettre et de négocier légalement des jetons de titres sur les plateformes de cryptomonnaie. En revanche, des endroits comme l'Union européenne, Hong Kong, Singapour et Abou Dhabi ont progressivement mis en place un cadre réglementaire complet soutenant l'émission de jetons de titres (STO) et les échanges numériques.

Pour cela, Robinhood a soumis en mai de cette année une proposition de politique de 42 pages aux régulateurs américains, appelant à l'établissement du premier cadre réglementaire fédéral pour la tokenisation des RWA, et a révélé qu'il construirait une plateforme d'échange RWA, Robinhood RWA Exchange, basée sur certaines blockchains. La société a proposé trois réformes clés : supprimer le système des investisseurs qualifiés basé sur des seuils de richesse, établir un "système d'enregistrement des jetons de titres", et fournir un chemin de conformité clair pour les plateformes d'échange de cryptomonnaies aux États-Unis et à l'étranger.