Bitcoin cai abaixo de 90 mil dólares: aviso de Bear Market de 2025 e guia de sobrevivência para investidores

Estado do Mercado: Desempenho Fraco

Até 26 de fevereiro de 2025, o preço do Bitcoin caiu para cerca de 88.000 dólares, e outras moedas criptográficas também caíram de forma generalizada. O sentimento em todo o mercado cripto voltou aos níveis baixos de 2024. As razões para a queda do mercado incluem a pressão de venda no mercado de ações, a saída de fundos dos ETFs de Bitcoin, o roubo de 1,5 bilhões de dólares em Ethereum de uma plataforma de negociação, bem como a tensão comercial entre os EUA e a China e a incerteza sobre a política tarifária dos EUA. Esses fatores criaram um ambiente de mercado avesso ao risco, afetando todo o mercado de criptomoedas.

Bitcoin "Terça-feira Negra": Múltiplos fatores negativos derrubam 90 mil dólares

25 de fevereiro de 2025, o Bitcoin caiu abaixo da barreira psicológica de 90.000 dólares pela primeira vez desde novembro de 2024, fechando em 87.169 dólares, com uma queda diária de 7,25%. Este colapso é resultado da sobreposição de múltiplos fatores de risco:

• Pressão da política macroeconômica: o governo Trump anunciou que, a partir de março, irá impor uma tarifa de 25% sobre os produtos importados do Canadá e do México, levando os rendimentos dos títulos do Tesouro dos EUA a despencar para o menor nível em dois meses, acelerando a retirada de capitais globais de ativos de risco.

• Crise de confiança regulatória: o roubo de 1.5 bilhões de dólares em Ethereum de uma plataforma de negociação continua a repercutir, embora a plataforma tenha rapidamente iniciado o pagamento do seguro, mas a magnitude do evento supera em 2.4 vezes o evento de 625 milhões de dólares de uma rede em 2022, afetando gravemente a confiança do mercado nas exchanges centralizadas.

• Fluxo de retirada de fundos: ETFs de Bitcoin tiveram saídas líquidas por 6 dias consecutivos, com o valor de saídas no dia 24 a ultrapassar 516 milhões de dólares, marcando o maior recorde desde o lançamento do produto em janeiro de 2024. Os dados mostram que os 10 principais ETFs perderam um total de 644 milhões de dólares este mês, indicando que os investidores institucionais estão reavaliando a alocação de ativos em criptomoedas.

Tendências Futuras: Indicadores Chave no Segundo Semestre de 2025

Os analistas de mercado acreditam amplamente que a reunião do Federal Reserve em meados de março e a cimeira dos ministros das finanças do G20 se tornarão pontos de viragem cruciais. Embora a névoa a curto prazo não tenha dissipado, os dados do mercado de derivados mostram que os contratos futuros de Bitcoin com vencimento em dezembro de 2025 ainda mantêm um prémio de 103.000 dólares, sugerindo a confiança fundamental das instituições no valor a longo prazo.

| Ponto temporal | Indicador de observação | Impacto esperado | |---------|--------------|-------------| | Março de 2025 | Decisão de taxa do Federal Reserve | Se pausar o aumento das taxas, pode favorecer a recuperação | | Junho de 2025 | Implementação completa da regulamentação MiCA da UE | Pode gerar um aperto de liquidez a curto prazo | | Setembro de 2025 | Efeito do ciclo de redução do Bitcoin inicia | Sinal histórico de alta |

Um dos cofundadores de um projeto afirmou: "Os investidores devem prestar atenção às mudanças dinâmicas no custo de produção do Bitcoin; quando o preço cair abaixo do preço de desligamento dos mineradores (atualmente estimado em $78,000), isso geralmente significa que o fundo do mercado está próximo."

Estratégias detalhadas para proteger os ativos

O mercado atual está em baixa, a pressão econômica macro e a incerteza regulatória podem continuar a afetar o sentimento do mercado. Aqui estão as estratégias que os usuários comuns podem adotar, com o objetivo de reduzir riscos e proteger ativos:

1. HODL

   • Explicação: Independentemente das flutuações do mercado, acreditar no valor a longo prazo dos ativos e optar por manter.
   • Vantagens: Se o mercado finalmente se recuperar, pode-se obter altos retornos.
   • Desvantagens: Se o mercado continuar a cair, o valor dos ativos pode encolher ainda mais.
   • Cenários de aplicação: adequado para investidores de longo prazo, que precisam estar preparados psicologicamente para lidar com a volatilidade de curto prazo.

2. Investimento diversificado

   • Explicação: Diversificar os ativos em diferentes tipos, como outras criptomoedas, ações tradicionais ou obrigações, reduzindo o risco de volatilidade de um único ativo.
   • Vantagens: reduzir a dependência de um único ativo, diminuir o risco geral.
   • Desvantagens: é necessário entender vários ativos, o custo de gestão é relativamente alto.
   • Cenário de aplicação: adequado para usuários com alguma experiência em investimentos, que precisam avaliar regularmente a carteira.

3. Método de Custo Médio (DCA)

   • Explicação: Investir uma quantia fixa regularmente, independentemente do preço, ajuda a acumular ativos a preços mais baixos durante o Bear Market.
   • Vantagens: reduz o custo médio de compra, adequado para períodos de volatilidade do mercado.
   • Desvantagens: requer investimento contínuo, pode não ser adequado para usuários com recursos limitados.
   • Cenários de uso: adequado para usuários com fluxo de caixa estável, estratégia de investimento a longo prazo.

4. Ordem de Stop Loss

   • Explicação: definir uma ordem de venda automática, que é acionada quando o preço cair para um nível específico, limitando as perdas potenciais.
   • Vantagens: gerir eficazmente o risco e evitar grandes perdas.
   • Desvantagens: A volatilidade do mercado a curto prazo pode levar a disparos prematuros, perdendo oportunidades de recuperação.
   • Cenários de aplicação: Adequado para investidores avessos ao risco, é necessário definir um ponto de stop loss razoável.

5. Transferir para moeda estável

   • Explicação: Converter parte ou todos os ativos criptográficos em stablecoins atreladas ao dólar, preservando valor e evitando riscos.
   • Vantagens: proporciona estabilidade durante grandes flutuações do mercado.
   • Desvantagens: pode perder os ganhos trazidos pela recuperação do mercado.
   • Cenário de utilização: adequado para proteção a curto prazo, requer atenção à credibilidade e reservas da moeda estável.

6. Staking ou Yield Farming

   • Explicação: Ganhar rendimento passivo através da posse de certas criptomoedas ou participação em protocolos DeFi, como a aposta de Ethereum ou a oferta de liquidez.
   • Vantagens: Mesmo que o mercado caia, é possível obter uma certa receita, compensando parte das perdas.
   • Desvantagens: envolve riscos de contratos inteligentes, os rendimentos podem não ser suficientes para cobrir a desvalorização dos ativos.
   • Cenários de uso: Adequado para usuários familiarizados com DeFi, que precisam avaliar a segurança do protocolo.

7. Gestão de Risco

   • Explicação: Ajustar a carteira de investimentos de acordo com a capacidade de risco pessoal, garantindo que as decisões estejam alinhadas com a situação financeira.
   • Vantagens: ajuda a tomar decisões que se adequam à própria situação, reduzindo a pressão psicológica.
   • Desvantagens: necessidade de monitorizar continuamente o mercado, ajustes podem aumentar os custos de transação.
   • Cenário de utilização: Adequado para todos os utilizadores, necessitando de avaliação regular da tolerância ao risco.

Conclusão

No contexto em que o Bitcoin cai abaixo dos 90.000 dólares, os investidores devem adotar estratégias de investimento diversificadas, ordens de stop-loss e moedas estáveis para proteger seus ativos, ao mesmo tempo que enfatizam o armazenamento seguro e a atualização de informações. Através de um planejamento razoável e gestão de riscos, os usuários podem reduzir perdas em um potencial Bear Market, aguardando a recuperação do mercado.