Kripto Varlıklar değişimi için beş yöntem: risk ve uygulanabilirlik analizi

robot
Abstract generation in progress

Kripto Varlıklar Değişiminin Hukuki Riskleri ve Uygulanabilir Yöntemler

Son zamanlarda, bazı kullanıcılar şifreleme varlıklarının (özellikle USDT) değişimi ile ilgili yasal riskler ve pratik uygulama yöntemleri hakkında sorular sordu. Bu makalede, mevcut birkaç değişim kanalının yasal riskleri ve uygulanabilirliği kısaca tanıtılacak; amacı, sıradan kullanıcıların kripto varlıkları yasal ve uyumlu bir şekilde kullanmalarına ve işlemelerine yardımcı olmaktır.

Özellikle belirtmek gerekir ki, bu makale yalnızca fon kaynağı yasal olan, Kripto Varlıklar satın alma ve tutma işlemlerinin yalnızca kişisel günlük harcamalar ve normal yatırım faaliyetleri için kullanıldığı sıradan kullanıcılar içindir. Makalede bahsedilen tüm yöntemler, müşterilere hukuki hizmet sağlama sürecinde elde edilen bilgilere dayanmaktadır, herhangi bir çıkar ilişkisi yoktur ve yalnızca referans amaçlıdır.

1. Hong Kong Lisanslı Kripto Varlıklar Borsası ve Aracı Kurum Kanalı

Şu anda, Hong Kong Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu, 7 kripto varlık borsa (veya işletme) lisansı vermiştir, bu da Hong Kong'daki kripto varlıkların canlı gelişimini göstermektedir. Pratik deneyimlere göre, Hong Kong kanalları aracılığıyla işlem yapmak, nispeten yasalarla uyumlu ve hukuki riskleri daha az olan bir yöntemdir. Ancak, şu anda USDT gibi kripto varlıkların lisanslı borsalarda doğrudan işlem göremediği, BTC/ETH spot kanalları aracılığıyla işlem yapılması gerektiği unutulmamalıdır.

Bir lisanslı borsa örneği olarak, arkasında birçok lisansa sahip tam lisanslı bir aracı kurum bulunmaktadır. Bu borsa, kullanıcıların USDT'yi BTC, ETH veya diğer yasal para birimlerine dönüştürmesine yardımcı olmak için Hong Kong BTC/ETH spot kanallarını yasal olarak kullanabilir, işlem süreleri kısadır ve piyasa finansal risklerinden az etkilenir. Dönüşüm tamamlandığında, fonlar (Hong Kong Doları veya Amerikan Doları) Hong Kong'daki banka hesabına aktarılacaktır.

Bu yöntemin avantajı, uyumluluğun iyi olması, fon akışının net olması, yasadışı fon alma olasılığının düşük olması ve banka kartlarının dondurulma riski olmamasıdır. Dezavantajı ise, şu anda ana karadaki sakinlerin doğrudan kripto varlık ticaret hesabı açamaması ve muhtemelen yurt dışındaki akrabaların yardımına ihtiyaç duymasıdır; ayrıca, küçük tutarlardaki döviz işlemleri için Hong Kong'da banka hesabı açmak oldukça karmaşık olabilir.

2. Ana Akım Borsa OTC Değişimi

Bazı önde gelen borsaların tezgah üstü (OTC) işlemleriyle takas yapmak daha düşük maliyetlidir, kullanıcılar kendi hesaplarını açarak işlem yapabilirler. Ancak, bu kanalın şu anda yasa dışı fonların en kolay alındığı kanallardan biri haline geldiğine dikkat edilmelidir. Yasa dışı fon alındığında, sadece banka kartı dondurulmakla kalmayıp, fonlar kullanılamaz hale gelebilir, hatta hukuki yaptırımlarla karşılaşma riski bulunmaktadır.

Bu yöntemi seçerseniz, işlem yaptığınız tarafın platformdaki işlem kayıtlarını ve değerlendirmelerini dikkatlice incelemenizi öneririz. Yüksek itibar puanına sahip taraflarla işlem yapın, kötü itibar veya anormal işlem kayıtlarına sahip taraflardan kaçının.

3. Kripto Varlıklar Borç Kartı (U Kart)

U kartının uyumluluk sorunları genel olarak büyük değil, bazı U kartları ana akım ödeme uygulamalarıyla bağlanabiliyor. Ancak U kartlarının da riskleri var, şu anda piyasada daha çok Mastercard veya UnionPay U kartları bulunuyor, fon kaynakları görece güvenli, ancak kart açma aracısı sayısı fazla, güvenilir ve KYC (müşterinizi tanıyın) prosedürlerine uyumlu hizmet sağlayıcılarını kendiniz seçmeniz gerekiyor.

Dikkat edilmelidir ki, bazı U kart hizmet sağlayıcıları hizmeti aniden durdurabilir. Bu yıl, kullanıcılar, kullandıkları U kart hizmet sağlayıcısının aniden Çin ana karası kullanıcılarına hizmet vermeyi durdurduğunu bildirdi. Bu durum, fonların kullanılamaz hale gelmesine ve birçok sorunun ortaya çıkmasına neden oldu.

4. Kripto Varlıklar Değişimi

Kripto Varlıklar ile değişim yapmanın riski, borsa OTC çıkışına benzer; aynı şekilde, kaynağı belirsiz fonlar alabilir ve bu da banka kartının dondurulmasına veya tanık olarak ifade vermek için çağrılmaya yol açabilir. Hatta bazı aşırı durumlarda, kripto varlıklar ile sıkça değişim yapmaktan dolayı kullanıcılar şüpheli (suç ortağı) olarak araştırılabilir.

Genel olarak, kripto varlık değişimi riski görece yüksektir ve "dondurulmuş kart garantisi" veya "dondurulmuş kart tazmini" gibi tanıtımlara güvenilmesi önerilmez. Çok güvenilir ve tanıdık bir iş ortağı yoksa bu tür bir değişim yönteminin seçilmesi önerilmez.

5. Hong Kong Offline Değişim

Bu yöntem genellikle yurt dışındaki (Hong Kong dahil) banka kartlarına ihtiyaç duyar. Hong Kong'daki fiziksel döviz değişim noktaları iki kategoriye ayrılır: ATM makineleri ve çevrimiçi küçük dükkanlar. Genel olarak, bu küçük dükkanlar günlük işlem hacmi 120.000 HKD'nin altında olanlar için müşteri bilgisi kaydı yapmaz; 120.000 HKD'yi aşan işlemler için ise basit bir KYC süreci gereklidir ve işlem ücreti genellikle %4 civarında değişkenlik gösterir.

Yasal kaynaklardan gelen fonlar için, kripto varlıkları yalnızca kişisel günlük harcamalar ve normal yatırım faaliyetleri amacıyla satın alan ve tutan sıradan kullanıcılar için bu, düşük maliyetli ve pratik bir kanaldır. Ancak, yasa dışı fon alma riski de vardır; bu nedenle, riski azaltmak için daha istikrarlı ve uzun süreli işletmelerin bulunduğu Mongkok veya Tsim Sha Tsui gibi yerlerde değiştirilmesi önerilir.

Sonuç

Vurgulanması gereken bir nokta, şu anda kesinlikle güvenli ve kusursuz bir Kripto Varlıklar değişim çözümünün olmadığıdır. Bu yazıda bahsedilen bazı çözümler bile, yasa dışı fon alma, yüksek işlem maliyetleri gibi riskler taşımaktadır. Kullanıcılara, değişim yapmadan önce dikkatlice düşünmeleri ve aceleci kararlar vermekten kaçınmaları önerilir.

Web3 Avukatı: Yasal olarak "U" çıkarmak istiyorsanız, şu anda hangi kanallar ve yöntemler var?

BTC-1.84%
ETH-3.77%
View Original
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
  • Reward
  • 7
  • Repost
  • Share
Comment
0/400
MEVSandwichVictimvip
· 07-13 21:52
OTC yapanlar hepsi çaresizdir.
View OriginalReply0
MEVSupportGroupvip
· 07-13 00:12
Bu kadar risk varken neden hala oynayalım, geleneksel yatırım yapmanın tadı çıkmaz mı?
View OriginalReply0
ProposalManiacvip
· 07-12 11:37
Uyumluluk yeniliği yavaşlatıyor, Hong Kong lisanslama yöntemi çok muhafazakâr değil mi?
View OriginalReply0
BearMarketMonkvip
· 07-10 22:54
Dışarıda işlem yapmak daha güvenli~
View OriginalReply0
BearMarketNoodlervip
· 07-10 22:48
Dipte enayiler panik yaparak nakit çıkışı yapıyor.
View OriginalReply0
Trade Crypto Anywhere Anytime
qrCode
Scan to download Gate App
Community
  • 简体中文
  • English
  • Tiếng Việt
  • 繁體中文
  • Español
  • Русский
  • Français (Afrique)
  • Português (Portugal)
  • Bahasa Indonesia
  • 日本語
  • بالعربية
  • Українська
  • Português (Brasil)