Stablecoin: Bir sonraki trilyon dolarlık pazarın yeni yükseliş noktası
Blockchain teknolojisi esasen ödeme senaryolarının bir uzantısıdır. Ödeme alanında, stablecoin'ler yalnızca kripto para piyasasında önemli bir konuma sahip olmakla kalmayıp, aynı zamanda küresel ödeme ve sınır ötesi uzlaşma gibi alanlarda da giderek daha önemli bir rol oynamaktadır. Şu anda, merkezi stablecoin'ler hala %90'dan fazla pazar payına sahiptir ve bunlar arasında USDT kesin bir hakimiyet oluşturmaktadır. Stablecoin'lerin toplam arzı 150 milyar doları aşmış olmasına rağmen, 2024 yılı için Federal Rezerv'in raporunda belirtilen M1 para arzı 20 trilyon dolar ile karşılaştırıldığında, stablecoin'lerin piyasa değeri yalnızca %0.75'tir. Bu nedenle, stablecoin'lerin ödeme alanındaki uygulamaları hala büyük bir potansiyele sahiptir. Taproot Assets protokolünün piyasaya sürülmesi, stablecoin'lerin yüksek frekanslı küçük ödemeler senaryolarında kullanılmasına geniş bir alan açmış ve stablecoin'lerin yaygın ödeme aracı olarak büyük ölçekli benimsenmesi için koşullar yaratmıştır.
1. Stablecoin: Geleceğin Trilyon Dolarlık Süreci
Stablecoin pazarının hızlı gelişimi, gelecekte finans alanında bir trilyon dolarlık bir pazar haline geleceğini müjdeliyor. Şu anda, stablecoin'in piyasa değeri 160 milyar doları aşmış durumda ve günlük işlem hacmi 100 milyar doların üzerine çıkıyor. Ülkeler, stablecoin ile ilgili politika ve düzenlemeleri birbiri ardına uygulamaya koyuyor ve çok sayıda kurum, stablecoin'in yeni bir trilyon dolarlık pazara ulaşacağını öngörüyor; bu artışın büyük kısmı, stablecoin'in küresel ödemelerdeki yaygın kullanımından kaynaklanıyor.
Stablecoin'ler merkeziyetsiz stablecoin ve merkezi stablecoin olarak ikiye ayrılır. Şu anda merkezi stablecoin'ler pazarın mutlak hakimiyetini elinde bulunduruyor, USDT ve USDC sırasıyla 114.46 milyar dolar ve 34.15 milyar dolar değerinde dolar stablecoin'i ihraç etti. Tether şirketinin yalnızca 125 çalışanı var ve yıllık brüt karı 4.5 milyar dolar. Bu cazip fırsat, birçok büyük kurumun da strateji geliştirmesine neden oldu:
BlackRock, Ethereum üzerinde BUIDL adında bir tokenleştirilmiş fon çıkardı, istikrarlı bir değer sunmayı ve gelir elde etmeyi amaçlıyor, 384 milyon dolarlık büyük bir tokenleştirilmiş fon haline geldi.
JD Coin Chain Technology, Hong Kong'da Hong Kong Doları'na 1:1 sabitlenmiş bir kripto para stablecoin'i çıkarma planları yapıyor.
Stablecoin'lerin kripto para ticareti ve DeFi'deki önemli rolüne rağmen, bunların gerçek ticaretle entegrasyonu hala erken aşamalardadır. Uzun vadede, stablecoin'lerin en potansiyelli uygulama alanı ödemeler alanındadır, özellikle de sınır ötesi ödemelerde. Şu anda sınır ötesi ödemeler birçok aracıyı içermekte, süreç karmaşık, masraflar yüksek ve hesaplama süreleri uzun olmaktadır. Stablecoin, yalnızca daha iyi bir seçim değil, aynı zamanda ekonomik katılımcılar için önemli bir kanaldır. Stablecoin'lerin düzenlemesinin giderek standartlaşması ile birlikte, bunların küresel ödeme alanındaki önemi daha da artacaktır. Gelecekte, stablecoin'lerin ödeme senaryolarında büyük ölçekli benimsenmesi DeFi ile birleşecek, PayFi'yi doğuracak ve ödeme senaryolarında birbirleriyle çalışma, programlanabilirlik ve birleştirilebilirlik sağlayarak geleneksel finansın gerçekleştiremeyeceği yeni finansal paradigmalar ve ürün deneyimleri oluşturacaktır.
Şu anda stabilcoinler esas olarak Ethereum ve TRON ağlarında dolaşımda, ancak bu ağların işlem ücretleri genellikle 1 doları aşmaktadır, zincir üzerindeki transfer süresi 1 dakikadan fazladır. Buna karşılık, Lightning Network daha hızlı, düşük maliyetli ve yüksek ölçeklenebilirlik avantajlarına sahiptir.
2.1 Şimşek Ağı Genel Bakış
Lightning Network, Bitcoin ağının ilk olgun ikinci katman genişletme çözümüdür. Birçok ekip, Lightning Labs, Blockstream ve ACINQ gibi, Lightning Network'ü bağımsız olarak geliştirmiştir. Taproot Assets, Lightning Labs tarafından geliştirilen bir varlık ihraç protokolüdür.
Lightning Network, iki yönlü akış kanalları oluşturarak gerçekleştirilir. İşlem tarafları, zincir üzerinde 2-2 çok imzalı adres oluşturur, belirli bir limit içinde Bitcoin transfer edebilirler. Taraflar, kilitli veriler gönderir ve muhasebe yapar, işlem ödemeleri oluşur ve çoklu ödeme yapılabilir. Hesaplama sırasında, yeni adresin Bitcoin'i hesaplanan miktarda her iki tarafa aktarılır. Sadece en son versiyon geçerlidir, bu da Hash Time Lock Contract (HTLC) ile sağlanır. Herhangi bir taraf, kanalı kapatmak için en son versiyonu herhangi bir zamanda blok zincirine yayınlayabilir, güvene veya yönetime ihtiyaç yoktur.
2.2 Lightning Network: stablecoin küresel ödemeler için ideal altyapı
Lightning Network, kullanıcıların Bitcoin ağına yük getirmeden, Bitcoin ağının güvenliğinden yararlanarak zincir dışı sınırsız işlem yapmalarına olanak tanır. Teorik olarak, Lightning Network'ün ölçeklenebilirliğinin bir sınırı yoktur.
Lightning Network 9 yıldır çalışıyor, Bitcoin ağı ( üzerinde 57000+ düğüm ve PoW mekanizması ) ile inşa edilmiştir ve güvenliği maksimum düzeyde sağlamaktadır. Şu anda, Lightning Network kapasitesi 5000 Bitcoin'i aşmakta, dünya genelinde 18000+ düğüm ve 50000+ kanal bulunmaktadır. İki yönlü ödeme kanalları oluşturarak anlık ve düşük maliyetli işlemler gerçekleştiren Lightning Network, dünya çapında birçok ödeme sağlayıcısı ve işletmeler tarafından entegrasyon için kullanılmakta ve giderek küresel ödemelerde en yaygın kabul gören merkeziyetsiz çözüm haline gelmektedir.
Bitcoin varlıkları, kripto piyasanın değerinin yarısını oluşturmaktadır. Lightning Network, Bitcoin'in ilk ikinci katman genişletme çözümü olarak, Satoshi Nakamoto'nun tasarladığı peer-to-peer küresel ödemeleri gerçekten gerçekleştirmiştir. Lightning Network, en otantik ve en güçlü konsensüse sahip Bitcoin topluluğu haline gelmiş ve ideal küresel ödeme çözümü olarak en iyi seçenek olmuştur.
2.3 Taproot Assets protokolü, Lightning Network'ün son kilometresini tamamlar.
Taproot Assets protokolü ortaya çıkmadan önce, Lightning Network yalnızca Bitcoin ödemelerini destekliyordu ve uygulama alanları sınırlıydı. Atomical ve Ordinals tabanlı BRC20 gibi bazı Bitcoin birinci katman ihraç protokolleri mevcut olmasına rağmen, bunlar Lightning Network'e doğrudan giriş yapmayı desteklemiyordu. Taproot Assets protokolünün lansmanı bu sorunu tam olarak çözüyor. Bu, Lightning Labs tarafından geliştirilen Bitcoin ağına dayalı bir varlık ihraç protokolüdür. Ordinals protokolüne benzer şekilde, herkes veya kuruluşlar Taproot Assets protokolünü kullanarak kendi token'larını ihraç edebilir, bunlar arasında fiat para birimlerine karşılık gelen stablecoin'ler de bulunmaktadır.
Taproot Assets protokolünün avantajı, Lightning Network ile tamamen uyumlu olmasıdır, bu da Lightning Network üzerinde stablecoin ile ödeme yapmayı mümkün kılar. Bu, gelecekte Bitcoin ağı üzerinde ihraç edilen çok sayıda yeni varlığın (, özellikle stablecoin )'in Lightning Network'e aktarılacağı anlamına gelir ve bu da Lightning Network'ün küresel ödeme alanındaki etkisini daha da artırır.
Bitcoin'in güvenliği ve merkeziyetsiz özelliklerine dayanan Lightning Labs'ın "doları ve dünya finansal varlıklarını Bitcoinleştirmek" önerisi gerçeğe dönüşüyor. Taproot Assets ana ağ protokolünün devreye girmesi, stablecoin'lerin trilyon dolarlık ödeme senaryolarının resmi olarak başlamasını simgeliyor.
3. Taproot Assets protokolünün detayları
Taproot Assets protokolü ( kısaltması TA), Bitcoin'in UTXO modeline dayanmakta ve Bitcoin ağı üzerindeki Taproot yükseltmesine dayanmaktadır. Bu iki temel unsur protokolün etkin çalışmasını sağlamaktadır.
3.1 UTXO modeli ile Hesap modeli karşılaştırması
UTXO( kullanılmamış işlem çıktısı ), Bitcoin ikinci katmanı ve Ordinals, Runes protokollerinin gerçekleştirilmesinin temelidir. Çoğu halka açık blok zinciri, Ethereum ve Solana gibi, Account( hesap) modelini benimsemektedir. İki kavramın karşılaştırması aşağıdaki gibidir:
Hesap modeli, Alipay hesabına benzer; her bir gelir ve gider doğrudan hesap bakiyesindeki değişiklik olarak yansır.
UTXO modeli, diğerlerinin yetkilendirdiği ve değiştirilebilen çeklerin saklandığı bir cüzdan olarak düşünülebilir, ayrıca kişinin kendisinin diğerlerine yetkilendirdiği çekleri de içerir. Cüzdan bakiyesi, alınan çeklerin nominal değerinin verilen çeklerin nominal değerinden çıkarılmasıyla hesaplanır. Bitcoin ağı, bu çeklerin kabul edildiği banka gibidir ve kullanıcıların bu çeklerin en son durumu üzerinden her adresin en son bakiyesini hesaplar.
UTXO modeli doğal olarak çift harcama sorununu ortadan kaldırır, daha yüksek bir güvenlik sağlar. TA protokolü, Bitcoin ağ katmanının güvenlik özelliklerini tamamen devralır, yanlış transfer veya eksik transfer riskini önler.
Ayrıca, TA protokolü bir kerelik mühürleme kavramını benimsemekte, her bir UTXO onaylı harcama sonrasında bir daha kullanılamaz hale gelmekte, varlıkların UTXO ile hareket etmesini sağlamaktadır. En uzun zinciri kazanan madenciler, bu UTXO üzerinde nihai yorum hakkına sahip olmaktadır. Bu özellikler, TA protokolü + Lightning Network'ü güvenilir bir ödeme senaryosu altyapısı haline getirmektedir.
3.2 Taproot yükselişi daha karmaşık işlevler gerçekleştirir
2021 yılında Taproot protokol güncellemesi, Bitcoin ağına basit akıllı sözleşme işlevselliği getirdi. P2TR formatındaki cüzdan adresleri, Bitscript aracılığıyla daha karmaşık mantıklar gerçekleştirilerek, yeni karmaşık işlem türlerinin zincir üzerinde mümkün olmasını sağlıyor.
En önemli iyileştirme, çoklu imza ( çoklu imza ) uygulamasının gerçekleştirilmesidir. Bu, kurumsal kullanıcıların işlemlerinin güvenliğini artırdı, çoklu imza adresleri ile özel cüzdan adreslerinin uzunluğu aynıdır, dışarıdan ayırt edilemez, güvenlik ve gizlilik korumasını artırır. Bu, kurumsal ve B2B işlemlerine sağlam bir temel sağlar ve daha geniş ticari uygulamaları teşvik eder.
Kullanıcıların en net deneyimi, cüzdan adresi formatının değişmesidir; "bc1p..." ile başlayan adresler Taproot yükseltmesini desteklemektedir.
3.3 TA teknik prensipleri
Erken Ordinals ve BRC20 protokolleri hesap modeline dayanmaktadır, bakiye ve adres bağlanmıştır. Varlık ihraçları belirli bir tanımlayıcı olan "etiket" ile Bitcoin'in en küçük birimi "satoshi"yi kullanarak gerçekleştirilir ve "satoshi" belirli bir varlık ile eşleştirilir. Varlık durumu verileri JSON formatında blokların izole tanıklık kısmında saklanır. Varlık işlemleri sırasında, değişiklikleri kaydeden script "kazınmış" olarak blok içine yerleştirilir ve çevrimdışı indeksleyici aracılığıyla yorumlanır.
Bu yöntem, her Ordinals veya BRC20 varlık işleminin blokta kaydedilmesini gerektirir, blok boyutunu artırır, geçersiz verileri biriktirir ve bunları kalıcı olarak Bitcoin zincirinde depolar, nihayetinde tam düğüm veri depolamasını etkiler. Buna karşılık, TA protokolü daha verimlidir, varlık her UTXO üzerinde etiketlenir, yalnızca zincirdeki script ağacının kök hash'ini depolar, script ise zincir dışında saklanır.
TA varlıkları, Lightning Network ödeme kanallarına yatırılabilir ve mevcut Lightning Network aracılığıyla transfer edilebilir, Bitcoin ana ağı ve Lightning Network üzerinde dolaşabilen yeni bir varlık türüdür.
TA protokolü, Bitcoin Taproot yükseltmesini (BIP 341) kullanarak geliştirmektedir. Taproot yükseltmesi, UTXO'yu harcarken hem orijinal özel anahtarın hem de Merkle ağacındaki scriptin kullanılmasına olanak tanır.
TA protokolü, Taproot güncellemesi temelinde genişletilmiştir ve varlık durumu dönüşüm kayıtlarını Taproot Merkle ağacında saklar. Bitcoin UTXO'nun "tek kullanımlık mühür" özelliğinden faydalanarak, Bitcoin zincirinde varlık durumu dönüşüm konsensüsü elde eder ve diğer protokollerin zincir dışı indeksleyicilerini çalıştırmaya gerek kalmaz.
TA protokolü, varlık durumunu yönetmek için seyrek Merkle toplam ağacı (MS-SMT) kullanır ve varlık durumu dönüşüm standartlarını tanımlar. Varlık verileri ne kadar büyük olursa olsun, yalnızca Merkle ağacının kök hash'i Bitcoin zincirine yazılır, Bitcoin zincirindeki işlem uzunluğu değişmez, TA protokolü Bitcoin zincirini kirletmez.
3.4 TA protokolü ve Lightning Network ilişkisi
Lightning Labs'ın en son ürününde, TA protokolü varlıkları Bitcoin'in ikinci katman Lightning Network'üne sorunsuz bir şekilde dahil edilebilir, bu TA kanalı aracılığıyla gerçekleştirilir. Daha önce Lightning Network yalnızca Bitcoin'in dolaşımını destekliyordu, TA protokolü bu durumu değiştirdi ve Bitcoin ana zincirinde özellikle ( stabilcoin'ler ) ihraç edilmesine ve ardından Lightning Network'te dolaşımına izin verdi.
TA kanalı, hash zaman kilidi sözleşmesine dayanan durum kanalının aynı prensiplerini uygular. TA varlığı kendisi UTXO içinde yer almaktadır, TA kanalının gerçekleştirme mekanizması değişmemiştir, sadece şimdi Channel, dolaşan TA varlıklarını desteklemektedir.
TA protokolü, Lightning Network üzerinden Bitcoin dışındaki varlıkların dolaşımını mümkün kılarak, stablecoin gibi varlıkların Lightning Network üzerinde kesintisiz bir şekilde transferini sağlamaktadır.
3.5 Kullanıcı maliyetleri yüksek, merkezi yönetim sorunları çözülmesi gerekiyor.
TA protokolü, Bitcoin zincirinin sade kalmasını sağlamak için yalnızca zincir üzerinde işlem kök hash'ini kaydederken, bunun bedeli varlık verilerinin her bir istemcide saklanması gerektiğidir. RGB protokolüne benzer şekilde, istemci (CSV) varlık geçerliliğini doğrulamak zorundadır. Kullanıcıların TA varlıklarını kullanabilmesi için varlığın ilgili UTXO'sunun özel anahtarına ve Merkle ağaçlarındaki o varlığa ilişkin verilere ihtiyaçları vardır.
TA protokolünün resmi uygulaması (Tapd) derinlemesine bağımlıdır.
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
22 Likes
Reward
22
6
Repost
Share
Comment
0/400
SolidityStruggler
· 08-19 00:15
Boğa usdt捏
View OriginalReply0
HashBandit
· 08-18 10:04
bruh... taproot bu durumu düzeltebilir ama madencilik rig'imdeki PTSD başka şeyler söylüyor, açıkçası. O elektrik faturalarından hala kabuslar görüyorum, smh.
View OriginalReply0
ProposalManiac
· 08-16 01:53
Yine trilyonluk hikayeler… Sonunda kimlerin geride kaldığına bir bakalım.
View OriginalReply0
quiet_lurker
· 08-16 01:49
USDT dünyanın en iyisi
View OriginalReply0
StableGenius
· 08-16 01:46
aslında, asıl soru şu... kim hala merkezi stablecoin'lere güveniyor lmao
Taproot Assets protokolü: stablecoin'lerin trilyon dolarlık ödeme pazarına doğru atılan önemli bir adımı
Stablecoin: Bir sonraki trilyon dolarlık pazarın yeni yükseliş noktası
Blockchain teknolojisi esasen ödeme senaryolarının bir uzantısıdır. Ödeme alanında, stablecoin'ler yalnızca kripto para piyasasında önemli bir konuma sahip olmakla kalmayıp, aynı zamanda küresel ödeme ve sınır ötesi uzlaşma gibi alanlarda da giderek daha önemli bir rol oynamaktadır. Şu anda, merkezi stablecoin'ler hala %90'dan fazla pazar payına sahiptir ve bunlar arasında USDT kesin bir hakimiyet oluşturmaktadır. Stablecoin'lerin toplam arzı 150 milyar doları aşmış olmasına rağmen, 2024 yılı için Federal Rezerv'in raporunda belirtilen M1 para arzı 20 trilyon dolar ile karşılaştırıldığında, stablecoin'lerin piyasa değeri yalnızca %0.75'tir. Bu nedenle, stablecoin'lerin ödeme alanındaki uygulamaları hala büyük bir potansiyele sahiptir. Taproot Assets protokolünün piyasaya sürülmesi, stablecoin'lerin yüksek frekanslı küçük ödemeler senaryolarında kullanılmasına geniş bir alan açmış ve stablecoin'lerin yaygın ödeme aracı olarak büyük ölçekli benimsenmesi için koşullar yaratmıştır.
1. Stablecoin: Geleceğin Trilyon Dolarlık Süreci
Stablecoin pazarının hızlı gelişimi, gelecekte finans alanında bir trilyon dolarlık bir pazar haline geleceğini müjdeliyor. Şu anda, stablecoin'in piyasa değeri 160 milyar doları aşmış durumda ve günlük işlem hacmi 100 milyar doların üzerine çıkıyor. Ülkeler, stablecoin ile ilgili politika ve düzenlemeleri birbiri ardına uygulamaya koyuyor ve çok sayıda kurum, stablecoin'in yeni bir trilyon dolarlık pazara ulaşacağını öngörüyor; bu artışın büyük kısmı, stablecoin'in küresel ödemelerdeki yaygın kullanımından kaynaklanıyor.
Stablecoin'ler merkeziyetsiz stablecoin ve merkezi stablecoin olarak ikiye ayrılır. Şu anda merkezi stablecoin'ler pazarın mutlak hakimiyetini elinde bulunduruyor, USDT ve USDC sırasıyla 114.46 milyar dolar ve 34.15 milyar dolar değerinde dolar stablecoin'i ihraç etti. Tether şirketinin yalnızca 125 çalışanı var ve yıllık brüt karı 4.5 milyar dolar. Bu cazip fırsat, birçok büyük kurumun da strateji geliştirmesine neden oldu:
BlackRock, Ethereum üzerinde BUIDL adında bir tokenleştirilmiş fon çıkardı, istikrarlı bir değer sunmayı ve gelir elde etmeyi amaçlıyor, 384 milyon dolarlık büyük bir tokenleştirilmiş fon haline geldi.
JD Coin Chain Technology, Hong Kong'da Hong Kong Doları'na 1:1 sabitlenmiş bir kripto para stablecoin'i çıkarma planları yapıyor.
Stablecoin'lerin kripto para ticareti ve DeFi'deki önemli rolüne rağmen, bunların gerçek ticaretle entegrasyonu hala erken aşamalardadır. Uzun vadede, stablecoin'lerin en potansiyelli uygulama alanı ödemeler alanındadır, özellikle de sınır ötesi ödemelerde. Şu anda sınır ötesi ödemeler birçok aracıyı içermekte, süreç karmaşık, masraflar yüksek ve hesaplama süreleri uzun olmaktadır. Stablecoin, yalnızca daha iyi bir seçim değil, aynı zamanda ekonomik katılımcılar için önemli bir kanaldır. Stablecoin'lerin düzenlemesinin giderek standartlaşması ile birlikte, bunların küresel ödeme alanındaki önemi daha da artacaktır. Gelecekte, stablecoin'lerin ödeme senaryolarında büyük ölçekli benimsenmesi DeFi ile birleşecek, PayFi'yi doğuracak ve ödeme senaryolarında birbirleriyle çalışma, programlanabilirlik ve birleştirilebilirlik sağlayarak geleneksel finansın gerçekleştiremeyeceği yeni finansal paradigmalar ve ürün deneyimleri oluşturacaktır.
2. Taproot Assets protokolü + Lightning Network: Küresel ödeme ağının altyapısı
Şu anda stabilcoinler esas olarak Ethereum ve TRON ağlarında dolaşımda, ancak bu ağların işlem ücretleri genellikle 1 doları aşmaktadır, zincir üzerindeki transfer süresi 1 dakikadan fazladır. Buna karşılık, Lightning Network daha hızlı, düşük maliyetli ve yüksek ölçeklenebilirlik avantajlarına sahiptir.
2.1 Şimşek Ağı Genel Bakış
Lightning Network, Bitcoin ağının ilk olgun ikinci katman genişletme çözümüdür. Birçok ekip, Lightning Labs, Blockstream ve ACINQ gibi, Lightning Network'ü bağımsız olarak geliştirmiştir. Taproot Assets, Lightning Labs tarafından geliştirilen bir varlık ihraç protokolüdür.
Lightning Network, iki yönlü akış kanalları oluşturarak gerçekleştirilir. İşlem tarafları, zincir üzerinde 2-2 çok imzalı adres oluşturur, belirli bir limit içinde Bitcoin transfer edebilirler. Taraflar, kilitli veriler gönderir ve muhasebe yapar, işlem ödemeleri oluşur ve çoklu ödeme yapılabilir. Hesaplama sırasında, yeni adresin Bitcoin'i hesaplanan miktarda her iki tarafa aktarılır. Sadece en son versiyon geçerlidir, bu da Hash Time Lock Contract (HTLC) ile sağlanır. Herhangi bir taraf, kanalı kapatmak için en son versiyonu herhangi bir zamanda blok zincirine yayınlayabilir, güvene veya yönetime ihtiyaç yoktur.
2.2 Lightning Network: stablecoin küresel ödemeler için ideal altyapı
Lightning Network, kullanıcıların Bitcoin ağına yük getirmeden, Bitcoin ağının güvenliğinden yararlanarak zincir dışı sınırsız işlem yapmalarına olanak tanır. Teorik olarak, Lightning Network'ün ölçeklenebilirliğinin bir sınırı yoktur.
Lightning Network 9 yıldır çalışıyor, Bitcoin ağı ( üzerinde 57000+ düğüm ve PoW mekanizması ) ile inşa edilmiştir ve güvenliği maksimum düzeyde sağlamaktadır. Şu anda, Lightning Network kapasitesi 5000 Bitcoin'i aşmakta, dünya genelinde 18000+ düğüm ve 50000+ kanal bulunmaktadır. İki yönlü ödeme kanalları oluşturarak anlık ve düşük maliyetli işlemler gerçekleştiren Lightning Network, dünya çapında birçok ödeme sağlayıcısı ve işletmeler tarafından entegrasyon için kullanılmakta ve giderek küresel ödemelerde en yaygın kabul gören merkeziyetsiz çözüm haline gelmektedir.
Bitcoin varlıkları, kripto piyasanın değerinin yarısını oluşturmaktadır. Lightning Network, Bitcoin'in ilk ikinci katman genişletme çözümü olarak, Satoshi Nakamoto'nun tasarladığı peer-to-peer küresel ödemeleri gerçekten gerçekleştirmiştir. Lightning Network, en otantik ve en güçlü konsensüse sahip Bitcoin topluluğu haline gelmiş ve ideal küresel ödeme çözümü olarak en iyi seçenek olmuştur.
2.3 Taproot Assets protokolü, Lightning Network'ün son kilometresini tamamlar.
Taproot Assets protokolü ortaya çıkmadan önce, Lightning Network yalnızca Bitcoin ödemelerini destekliyordu ve uygulama alanları sınırlıydı. Atomical ve Ordinals tabanlı BRC20 gibi bazı Bitcoin birinci katman ihraç protokolleri mevcut olmasına rağmen, bunlar Lightning Network'e doğrudan giriş yapmayı desteklemiyordu. Taproot Assets protokolünün lansmanı bu sorunu tam olarak çözüyor. Bu, Lightning Labs tarafından geliştirilen Bitcoin ağına dayalı bir varlık ihraç protokolüdür. Ordinals protokolüne benzer şekilde, herkes veya kuruluşlar Taproot Assets protokolünü kullanarak kendi token'larını ihraç edebilir, bunlar arasında fiat para birimlerine karşılık gelen stablecoin'ler de bulunmaktadır.
Taproot Assets protokolünün avantajı, Lightning Network ile tamamen uyumlu olmasıdır, bu da Lightning Network üzerinde stablecoin ile ödeme yapmayı mümkün kılar. Bu, gelecekte Bitcoin ağı üzerinde ihraç edilen çok sayıda yeni varlığın (, özellikle stablecoin )'in Lightning Network'e aktarılacağı anlamına gelir ve bu da Lightning Network'ün küresel ödeme alanındaki etkisini daha da artırır.
Bitcoin'in güvenliği ve merkeziyetsiz özelliklerine dayanan Lightning Labs'ın "doları ve dünya finansal varlıklarını Bitcoinleştirmek" önerisi gerçeğe dönüşüyor. Taproot Assets ana ağ protokolünün devreye girmesi, stablecoin'lerin trilyon dolarlık ödeme senaryolarının resmi olarak başlamasını simgeliyor.
3. Taproot Assets protokolünün detayları
Taproot Assets protokolü ( kısaltması TA), Bitcoin'in UTXO modeline dayanmakta ve Bitcoin ağı üzerindeki Taproot yükseltmesine dayanmaktadır. Bu iki temel unsur protokolün etkin çalışmasını sağlamaktadır.
3.1 UTXO modeli ile Hesap modeli karşılaştırması
UTXO( kullanılmamış işlem çıktısı ), Bitcoin ikinci katmanı ve Ordinals, Runes protokollerinin gerçekleştirilmesinin temelidir. Çoğu halka açık blok zinciri, Ethereum ve Solana gibi, Account( hesap) modelini benimsemektedir. İki kavramın karşılaştırması aşağıdaki gibidir:
Hesap modeli, Alipay hesabına benzer; her bir gelir ve gider doğrudan hesap bakiyesindeki değişiklik olarak yansır.
UTXO modeli, diğerlerinin yetkilendirdiği ve değiştirilebilen çeklerin saklandığı bir cüzdan olarak düşünülebilir, ayrıca kişinin kendisinin diğerlerine yetkilendirdiği çekleri de içerir. Cüzdan bakiyesi, alınan çeklerin nominal değerinin verilen çeklerin nominal değerinden çıkarılmasıyla hesaplanır. Bitcoin ağı, bu çeklerin kabul edildiği banka gibidir ve kullanıcıların bu çeklerin en son durumu üzerinden her adresin en son bakiyesini hesaplar.
UTXO modeli doğal olarak çift harcama sorununu ortadan kaldırır, daha yüksek bir güvenlik sağlar. TA protokolü, Bitcoin ağ katmanının güvenlik özelliklerini tamamen devralır, yanlış transfer veya eksik transfer riskini önler.
Ayrıca, TA protokolü bir kerelik mühürleme kavramını benimsemekte, her bir UTXO onaylı harcama sonrasında bir daha kullanılamaz hale gelmekte, varlıkların UTXO ile hareket etmesini sağlamaktadır. En uzun zinciri kazanan madenciler, bu UTXO üzerinde nihai yorum hakkına sahip olmaktadır. Bu özellikler, TA protokolü + Lightning Network'ü güvenilir bir ödeme senaryosu altyapısı haline getirmektedir.
3.2 Taproot yükselişi daha karmaşık işlevler gerçekleştirir
2021 yılında Taproot protokol güncellemesi, Bitcoin ağına basit akıllı sözleşme işlevselliği getirdi. P2TR formatındaki cüzdan adresleri, Bitscript aracılığıyla daha karmaşık mantıklar gerçekleştirilerek, yeni karmaşık işlem türlerinin zincir üzerinde mümkün olmasını sağlıyor.
En önemli iyileştirme, çoklu imza ( çoklu imza ) uygulamasının gerçekleştirilmesidir. Bu, kurumsal kullanıcıların işlemlerinin güvenliğini artırdı, çoklu imza adresleri ile özel cüzdan adreslerinin uzunluğu aynıdır, dışarıdan ayırt edilemez, güvenlik ve gizlilik korumasını artırır. Bu, kurumsal ve B2B işlemlerine sağlam bir temel sağlar ve daha geniş ticari uygulamaları teşvik eder.
Kullanıcıların en net deneyimi, cüzdan adresi formatının değişmesidir; "bc1p..." ile başlayan adresler Taproot yükseltmesini desteklemektedir.
3.3 TA teknik prensipleri
Erken Ordinals ve BRC20 protokolleri hesap modeline dayanmaktadır, bakiye ve adres bağlanmıştır. Varlık ihraçları belirli bir tanımlayıcı olan "etiket" ile Bitcoin'in en küçük birimi "satoshi"yi kullanarak gerçekleştirilir ve "satoshi" belirli bir varlık ile eşleştirilir. Varlık durumu verileri JSON formatında blokların izole tanıklık kısmında saklanır. Varlık işlemleri sırasında, değişiklikleri kaydeden script "kazınmış" olarak blok içine yerleştirilir ve çevrimdışı indeksleyici aracılığıyla yorumlanır.
Bu yöntem, her Ordinals veya BRC20 varlık işleminin blokta kaydedilmesini gerektirir, blok boyutunu artırır, geçersiz verileri biriktirir ve bunları kalıcı olarak Bitcoin zincirinde depolar, nihayetinde tam düğüm veri depolamasını etkiler. Buna karşılık, TA protokolü daha verimlidir, varlık her UTXO üzerinde etiketlenir, yalnızca zincirdeki script ağacının kök hash'ini depolar, script ise zincir dışında saklanır.
TA varlıkları, Lightning Network ödeme kanallarına yatırılabilir ve mevcut Lightning Network aracılığıyla transfer edilebilir, Bitcoin ana ağı ve Lightning Network üzerinde dolaşabilen yeni bir varlık türüdür.
TA protokolü, Bitcoin Taproot yükseltmesini (BIP 341) kullanarak geliştirmektedir. Taproot yükseltmesi, UTXO'yu harcarken hem orijinal özel anahtarın hem de Merkle ağacındaki scriptin kullanılmasına olanak tanır.
TA protokolü, Taproot güncellemesi temelinde genişletilmiştir ve varlık durumu dönüşüm kayıtlarını Taproot Merkle ağacında saklar. Bitcoin UTXO'nun "tek kullanımlık mühür" özelliğinden faydalanarak, Bitcoin zincirinde varlık durumu dönüşüm konsensüsü elde eder ve diğer protokollerin zincir dışı indeksleyicilerini çalıştırmaya gerek kalmaz.
TA protokolü, varlık durumunu yönetmek için seyrek Merkle toplam ağacı (MS-SMT) kullanır ve varlık durumu dönüşüm standartlarını tanımlar. Varlık verileri ne kadar büyük olursa olsun, yalnızca Merkle ağacının kök hash'i Bitcoin zincirine yazılır, Bitcoin zincirindeki işlem uzunluğu değişmez, TA protokolü Bitcoin zincirini kirletmez.
3.4 TA protokolü ve Lightning Network ilişkisi
Lightning Labs'ın en son ürününde, TA protokolü varlıkları Bitcoin'in ikinci katman Lightning Network'üne sorunsuz bir şekilde dahil edilebilir, bu TA kanalı aracılığıyla gerçekleştirilir. Daha önce Lightning Network yalnızca Bitcoin'in dolaşımını destekliyordu, TA protokolü bu durumu değiştirdi ve Bitcoin ana zincirinde özellikle ( stabilcoin'ler ) ihraç edilmesine ve ardından Lightning Network'te dolaşımına izin verdi.
TA kanalı, hash zaman kilidi sözleşmesine dayanan durum kanalının aynı prensiplerini uygular. TA varlığı kendisi UTXO içinde yer almaktadır, TA kanalının gerçekleştirme mekanizması değişmemiştir, sadece şimdi Channel, dolaşan TA varlıklarını desteklemektedir.
TA protokolü, Lightning Network üzerinden Bitcoin dışındaki varlıkların dolaşımını mümkün kılarak, stablecoin gibi varlıkların Lightning Network üzerinde kesintisiz bir şekilde transferini sağlamaktadır.
3.5 Kullanıcı maliyetleri yüksek, merkezi yönetim sorunları çözülmesi gerekiyor.
TA protokolü, Bitcoin zincirinin sade kalmasını sağlamak için yalnızca zincir üzerinde işlem kök hash'ini kaydederken, bunun bedeli varlık verilerinin her bir istemcide saklanması gerektiğidir. RGB protokolüne benzer şekilde, istemci (CSV) varlık geçerliliğini doğrulamak zorundadır. Kullanıcıların TA varlıklarını kullanabilmesi için varlığın ilgili UTXO'sunun özel anahtarına ve Merkle ağaçlarındaki o varlığa ilişkin verilere ihtiyaçları vardır.
TA protokolünün resmi uygulaması (Tapd) derinlemesine bağımlıdır.