DeFAI: Застосування та перспективи штучного інтелекту в Децентралізованому фінансуванні

Децентралізоване фінансування(DeFi) як інноваційна фінансова модель, останніми роками тихо розвивається, поступово змінюючи традиційну фінансову структуру. DeFi через відкриті протоколи робить використання складних фінансових інструментів більш поширеним, без необхідності покладатися на традиційні посередницькі установи. Однак, "відкритість" не означає легкість у використанні.

В даний час участь у ринку Децентралізованого фінансування все ще вимагає значних професійних знань та постійної уваги: моніторинг коливань цін, коригування портфеля, оперативна реакція на зміни на ринку тощо. Для звичайних користувачів ці вимоги становлять досить високий бар'єр, що обмежує широке впровадження Децентралізованого фінансування.

На цьому фоні з'явилися DeFAI( децентралізоване фінансування штучного інтелекту). Інтелектуальні крипто AI-агенти покликані спростити операційні процеси, автоматизувати складні завдання, роблячи децентралізоване фінансування більш зрозумілим і зручним у використанні.

Визначення та характеристики DeFAI

DeFAI означає інтеграцію технологій штучного інтелекту в Децентралізоване фінансування. Крипто-агенти штучного інтелекту – це автономні програми, які працюють у блокчейн-мережах та на платформах DeFi, мета яких полягає в моніторингу середовища, аналізі даних, досягненні поставлених цілей та виконанні стратегій за мінімального людського втручання.

На відміну від великих мовних моделей, які генерують основний контент, AI-агенти можуть вживати реальних дій. Вони можуть автономно функціонувати, адаптуватися до змінюваних умов і оптимізувати продуктивність. Важливо, що їхня поведінка обмежена параметрами ризику, визначеними користувачем, і системними обмеженнями, щоб запобігти непередбаченим наслідкам.

Ключові характеристики AI-агента DeFAI включають:

1. Автономність: здатність працювати самостійно, без постійного нагляду або втручання з боку людей.
2. Навчальна здатність: здатність покращувати результати або коригувати поведінку на основі аналізу даних та оцінки результатів
3. Екологічна свідомість: здатність сприймати та реагувати на складні, динамічні умови ринку та систем.

Основні застосування DeFAI

У сфері децентралізованого фінансування AI-агенти можуть виконувати все більш складні завдання:

1. Крос-протокольне прогнозування та оптимізація портфеля: AI-агенти можуть автоматизувати процес нагляду, сканувати зміни ринкових умов, активно перерозподіляти портфелі та переміщувати ліквідність між різними екосистемами.

2. AI-управляємий видобуток ліквідності та перерозподіл активів: AI-агенти можуть моніторити прибутковість, враховувати торговельні витрати та непостійні втрати, динамічно переміщати капітал для максимізації прибутку.

3. Моніторинг смарт-контрактів та виявлення ризиків: AI-агенти можуть встановлювати базовий рівень нормальної поведінки смарт-контрактів, виявляти незначні аномалії, які можуть вказувати на експлуатацію вразливостей або технічні проблеми, і таким чином автоматично активувати заходи захисту до настання збитків.

Переваги та виклики DeFAI

DeFAI як нова технологія має значні переваги, але також стикається з деякими викликами:

Переваги:

• Ефективність: обробка інформації та виконання угод на швидкості машини, захоплення миттєвих можливостей, які важко помітити людині
• Уніфікація: забезпечення можливості звичайним користувачам використовувати складні фінансові стратегії, усуваючи технічні бар'єри
• Постійна оптимізація: покращення стратегій за допомогою навчання з підкріпленням для підвищення продуктивності без людського втручання
• Зменшення ручних операцій: користувачі можуть зосередитися на налаштуванні високих цілей та ризикових параметрів, а не на складному мікроменеджменті

Виклик:

• Ризик якості даних: продуктивність AI-агента залежить від якості інформації; неповні або маніпульовані дані можуть призвести до катастрофічних рішень.
• Непрозорість ухвалення рішень: з ускладненням стратегій стає важко зрозуміти причини, чому AI-агенти вживають певні дії.
• Відсутність довіри: якщо бракує достатньої прозорості, користувачі можуть вагатися, чи довірити фінансову владу автономній системі.
• Невизначеність регулювання: правова рамка для поведінки, керованої AI-агентами, ще не повністю сформована, що призводить до неясності у визначенні відповідальності
• Системний ризик: Широке використання схожих AI-агентів може призвести до ефекту натовпу під час ринкового тиску, посилюючи ринкову волатильність.

Перспективи DeFAI

З розвитком технологій, DeFAI має потенціал радикально змінити спосіб надання та використання фінансових послуг. Майбутні можливі сценарії включають:

• Особистий AI-агент керує криптоінвестиційним портфелем відповідно до ризикової спроможності користувача та фінансових цілей
• Професійний AI-агент пропонує, голосує та виконує рішення децентралізованої автономної організації (DAO)
• Ціль користувача перетворюється на координовані дії всієї екосистеми

Для реалізації цього бачення необхідно принципово переосмислити інфраструктуру, забезпечивши її модульністю, взаємодією та вбудованою адаптивністю. З розвитком технологій DeFAI обіцяє принести в фінансову сферу безпрецедентний рівень інтелектуалізації та автоматизації, надаючи користувачам більш зручний та ефективний досвід фінансових послуг.