Cảnh báo của FBI về các Dịch vụ Tiền điện tử Chưa Đăng ký Trái phép Trong Bối cảnh Lo ngại về Gian lận
[TL; DR]
Cục điều tra liên bang Mỹ đã cảnh báo người dân của mình ngừng đầu tư vào các doanh nghiệp tiền điện tử không đăng ký.
Người dùng tiền điện tử có thể kiểm tra với FinCEN để tìm hiểu xem một doanh nghiệp tiền điện tử đã đăng ký dịch vụ của mình với Hoa Kỳ hay chưa.
Biết khách hàng của mình và các biện pháp chống rửa tiền có thể giúp ngăn chặn các hình thức gian lận tiền điện tử.
Giới thiệu
Hoa Kỳ, thông qua các cơ quan quy định khác nhau như FBI, đang dẫn đầu trong việc thực thi các quy định tài chính áp dụng cho ngành blockchain. Mặc dù trong quá khứ chỉ tập trung vào biện pháp kiện tụng, gần đây nó đã bắt đầu giáo dục công dân của mình về việc không đầu tư vào các dịch vụ tiền điện tử không có giấy phép.
Hôm nay, chúng tôi phân tích lời cảnh báo của FBI đối với công dân của mình để ngừng đầu tư vào các doanh nghiệp tiền điện tử chưa đăng ký. Chúng tôi cũng sẽ thảo luận về cách nhà đầu tư tiền điện tử có thể kiểm tra xem một doanh nghiệp tiền điện tử có được cấp phép hoạt động tại Hoa Kỳ hay không.
Cảnh báo FBI Dịch vụ Tiền điện tử
Cơ quan Thám tử Liên bang Mỹ (FBI) đã cảnh báo công dân của mình không sử dụng các dịch vụ chuyển tiền tiền điện tử chưa được đăng ký làm Doanh nghiệp Dịch vụ Tiền tệ (MSB) theo quy định của luật liên bang Hoa Kỳ. Cơ quan quản lý giải thích nguy cơ mà các doanh nghiệp này đem lại cho người dùng dịch vụ tiền điện tử.
Trong hầu hết các trường hợp, các doanh nghiệp như vậy thiếu hụt về mặt tuân thủ chống rửa tiền Tiền điện tử. Cục Điều tra Liên bang (FBI) đã làm rõ vị trí của Hoa Kỳ về việc đăng ký và hoạt động của Các doanh nghiệp Dịch vụ Tiền tệ (MSB) thông qua một thông cáo báo chí của chính phủ.
FBI cảnh báo người Mỹ không nên sử dụng dịch vụ chuyển tiền không có giấy phép - FBI
Đơn giản, tất cả các dịch vụ chuyển tiền tiền điện tử tại Hoa Kỳ đều phải đăng ký với Mạng lưới Quản lý Tội phạm Tài chính (FinCEN) trước khi hoạt động.
Do đó, điều tốt nhất mà nhà đầu tư có thể làm để xác minh xem dự án tiền điện tử có được cấp phép hay không là kiểm tra với FinCEN. Tuy nhiên, FBI nhấn mạnh rằng việc một công ty tiền điện tử được đăng ký với FinCEN không có nghĩa là nó hợp pháp và an toàn để sử dụng. Do đó, mỗi nhà đầu tư nên tiến hành thêm nghiên cứu.
Đọc thêm: Luật về tiền điện tử tại Hoa Kỳ và các quốc gia khác
Một trong những điều mà nhà đầu tư nên xác minh là nền tảng đầu tư có thu thập thông tin Xác minh Khách hàng (KYC crypto) hay không. Xác minh khách hàng là một loạt các bước mà các doanh nghiệp thực hiện để xác minh danh tính của khách hàng nhằm hiểu rõ về rủi ro tài chính và các hoạt động liên quan.
Người dùng tiền điện tử sử dụng dịch vụ chuyển tiền tiền điện tử chưa đăng ký có thể bị ảnh hưởng như thế nào?
Có một số cách mà các nhà đầu tư sử dụng các dịch vụ chuyển tiền không đăng ký có thể bị ảnh hưởng. Rủi ro đầu tiên là một số trong những doanh nghiệp tiền điện tử bất hợp pháp này có thể không hợp pháp dẫn đến mất trực tiếp các khoản đầu tư. Ví dụ, một số trong số này có thể đóng cửa doanh nghiệp và biến mất với tiền đầu tư của nhà đầu tư. Trong khi đó, một số khác có thể chiếm đoạt tiền của nhà đầu tư.
Thứ hai, dịch vụ của những người đầu tư vào các doanh nghiệp không tuân thủ KYC crypto có thể bị gián đoạn trong quá trình kiện tụng. Ví dụ, các cơ quan quản lý Mỹ có thể sử dụng các biện pháp thi hành pháp luật để ngừng hoạt động của một số doanh nghiệp tạm thời hoặc vĩnh viễn. Ví dụ, FBI có thể làm như vậy nếu các loại tiền điện tử của khách hàng được trộn lẫn với các quỹ thu được từ các phương tiện bất hợp pháp.
In a recent thông cáo báo chí FBI cho biết“Dịch vụ chuyển tiền tiền điện tử có chủ đích vi phạm pháp luật hoặc có ý đồ hỗ trợ giao dịch bất hợp pháp sẽ bị cơ quan chức năng điều tra. Sử dụng dịch vụ không tuân thủ nghĩa vụ pháp lý của nó có thể khiến bạn mất quyền truy cập vào tài sản sau khi cơ quan chức năng nhắm mục tiêu các doanh nghiệp đó.”
Mặc dù cảnh báo gần đây của FBI về việc sử dụng các Doanh nghiệp Dịch vụ Tiền tệ không tuân thủ Luật Biết Khách hàng (KYC) và Chống Rửa tiền (AML) hiện có dường như là tổng quát, nhưng một số nhà phân tích tin rằng nó chủ yếu nhắm vào các dịch vụ trộn tiền điện tử như Tornado Cash và Samourai.
Liên quan đến điều này, một bài đăng trên Cointelegraph trích dẫn Michael Balcina, Đối tác Tài sản Kỹ thuật số tại Các luật sư Piper Alderman, cho biết“Mặc dù điều này dường như là một cố gắng để cảnh báo người tiêu dùng tránh xa các công cụ bảo mật dựa trên hợp đồng thông minh như Samouri hoặc Tornado Cash, đó là một cảnh báo rất rộng lớn bỏ qua rất nhiều sự tinh tế trong cách hệ thống phi tập trung hoạt động.”
Bacina tin rằng bất kỳ hành động thi hành pháp luật nào của Hoa Kỳ đối với các doanh nghiệp tiền điện tử không có giấy phép sẽ giúp bảo vệ nhà đầu tư. Ông thêm: “Càng sớm càng tốt khi quy định phù hợp và hướng dẫn rõ ràng về tiền điện tử thay thế cho quy định bằng cách thi hành pháp luật, kết quả cho người tiêu dùng càng tốt.”
Trong một bài viết X, Ryan Sean Adams, người sáng lập Bankless, đã đề xuất rằng FBI đang nhắm vào các nhà phát triển tư nhân, như bức ảnh chụp màn hình tiếp theo cho thấy.
Nguồn: x.com
Những tín hiệu đỏ: Làm thế nào để nhận biết và tránh các dịch vụ tiền điện tử chưa được đăng ký
Trong tuyên bố dành cho công chúng, FBI đã giải thích rõ rằng công dân của họ có thể dễ dàng nhận diện các doanh nghiệp dịch vụ tiền điện tử chưa đăng ký. Các dịch vụ tiền điện tử đã đăng ký thường yêu cầu thông tin Xác minh Khách hàng (KYC). Các giao thức KYC như vậy thường đánh giá cẩn thận các rủi ro liên quan đến nhà đầu tư, điều này có thể giảm thiểu các trường hợp gian lận tiền điện tử.
Các tin tức liên quan: Cách công nghệ Blockchain sẽ ảnh hưởng đến ngành ngân hàng
Cơ quan này nói: “Hãy cẩn thận với các dịch vụ tài chính không yêu cầu thông tin KYC bao gồm tên, ngày sinh, địa chỉ và ID trước khi cho phép bạn gửi hoặc nhận tiền hoặc tiền điện tử.”
Như đã gợi ý trước đó, cơ quan đã khuyến nghị công chúng kiểm tra xem một MSB có được đăng ký với Cục Phòng chống Tội phạm Tài chính của Bộ Kế hoạch và Tài chính Mỹ(FinCEN). Tuy nhiên, nó cũng cảnh báo không nên đầu tư vào một giao thức KYC chỉ vì nó được đăng ký với FinCEN. Nó giải thích: “Sự bao gồm của một doanh nghiệp trên trang web Tìm kiếm Đăng ký MSB không phải là một đề nghị, chứng nhận về tính hợp pháp hoặc sự ủng hộ của doanh nghiệp bởi bất kỳ cơ quan chính phủ nào.”
FBI cũng khuyến nghị công dân Mỹ không sử dụng ứng dụng chỉ vì nó được tìm thấy trên App Store hoặc bất kỳ nền tảng liên quan nào khác. Lý do là một số ứng dụng được tìm thấy trên các nền tảng như vậy có thể không tuân thủ luật tiền điện tử của Hoa Kỳ.
Mối tương quan giữa việc thiếu giao thức KYC và khả năng gia tăng của các vụ lừa đảo
Cục điều tra Liên bang Mỹ (FBI) cũng đã quan sát thấy rằng các nền tảng tiền điện tử thiếu giao thức KYC rất có khả năng trở thành các trang web hoạt động tội phạm, chẳng hạn như lừa đảo. Điều này là do người dùng không được xác minh, điều này cho phép tội phạm hoạt động trên các nền tảng đó. Xác minh người dùng bằng KYC trong quá trình tham gia sẽ giúp theo dõi hoạt động tội phạm và ngăn chặn rửa tiền.
KYC giúp xây dựng niềm tin và sự tự tin trong các nền tảng đầu tư tiền điện tử như sàn giao dịch vì khách hàng biết rằng tất cả các thành viên đã được xác minh. Nhìn chung, các nền tảng tiền điện tử có giao thức KYC thường tiến hành kiểm tra liên tục. nhằm ngăn chặn gian lận và các hoạt động tội phạm liên quan khác.
Nghiên cứu trường hợp: Hành động thực thi chống lại Ví Samourai
Cảnh báo từ FBI về dịch vụ tiền điện tử đến vài ngày sau khi Bộ Tư pháp Hoa Kỳ (DOJ) ra quyết định thi hành pháp luật đối với Keonne Rodriguez và William Lonergan Hill, cộng tác chủ sở hữu của Samourai—một Bitcoin dịch vụ ví và trộn tiền điện tử - để vận hành một doanh nghiệp chuyển tiền không được cấp phép, tiến hành hơn 2 tỷ đô la giao dịch bất hợp pháp và rửa hơn 100 triệu đô la tiền phạm pháp.
Hill đã bị bắt giữ tại Bồ Đào Nha và các cơ quan chức năng của Hoa Kỳ đang yêu cầu chuyển giao ông ta. Ngoài ra, Hoa Kỳ, phối hợp với Iceland, đã tịch thu máy chủ và tên miền web của Samourai. Trong một thông cáo báo chí, Bộ Tư pháp Hoa Kỳ cho biết Hill và Rodriguez đã biết họ đang tạo điều kiện cho hoạt động rửa tiền.
Damian Williams, một luật sư của Hoa Kỳ, nói, “Keonne Rodriguez và William Lonergan Hill chịu trách nhiệm phát triển, tiếp thị và vận hành Samourai, một dịch vụ trộn tiền điện tử đã thực hiện hơn 2 tỷ đô la giao dịch bất hợp pháp và là nơi ẩn náu cho tội phạm tham gia vào rửa tiền quy mô lớn.
“Rodriguez và Hill được cho là đã cố ý uống nước tiền điện tử hơn 100 triệu đô la nếu bị kết án, họ có thể bị tù đến 25 năm vì rửa tiền từ các hoạt động của Silk Road, Hydra Market và một loạt các chiến dịch hack máy tính và gian lận khác.
Trong khi đó, Rodriguez, xuất hiện tại một tòa án Manhattan, tuyên bố vô tội với các cáo buộc. Hành động siết chặt về Samourai Wallet nhấn mạnh nhu cầu của các doanh nghiệp tiền điện tử phải cân nhắc giữa việc tuân thủ pháp luật và quyền riêng tư. Nó cũng giúp người dùng tiền điện tử hiểu rõ hơn về việc sử dụng dịch vụ truyền tiền tiền điện tử tuân theo luật pháp tiền điện tử tại Hoa Kỳ và các quốc gia khác.
Kết luận
Cục điều tra liên bang Mỹ (FBI) đã cảnh báo người dùng tiền điện tử tại Hoa Kỳ không sử dụng các doanh nghiệp tiền điện tử chưa đăng ký vì dịch vụ của họ có thể bị chấm dứt như là một phần của hoạt động tuân thủ pháp luật. Ví dụ, DOJ đã ngừng hoạt động của Samourai mà nó tố cáo phạm tội rửa tiền và hoạt động dịch vụ chuyển tiền không có giấy phép.
