FBI在欺诈担忧中发布了有关未注册加密货币服务的警报

2024-05-08, 02:01

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FBI已经警告其公民停止投资于未注册的加密货币企业。

加密货币用户可以查询FinCEN，以了解加密货币业务是否已向美国注册其服务。

了解您的客户和反洗钱措施可以帮助防止加密货币欺诈。

介绍

美国，通过其不同的监管机构如FBI，在执行适用于区块链领域的金融监管方面处于领先地位。尽管过去只专注于诉讼措施，但最近开始教育公民不要投资于无牌照的加密货币服务。

今天，我们分析了FBI警告其公民不要投资未注册的加密货币业务。我们还将讨论加密货币投资者如何检查加密货币业务是否有在美国经营的许可证。

FBI警告加密货币服务

美国联邦调查局（FBI）警告其公民不要使用未注册为货币服务商（MSB）的加密货币传输服务，因为美国联邦法律规定。监管部门解释了这些业务对其用户造成的加密货币服务风险。

在大多数情况下，这类企业在某些方面表现不佳反洗钱合规加密货币。联邦调查局（FBI）通过政府新闻发布澄清了美国关于货币服务企业（MSB）的注册和运营的立场。

FBI警告美国人不要使用未经许可的货币传送

基本上，所有在美国提供加密货币转账服务的机构，在运营之前都应该向金融犯罪执法网络（FinCEN）注册。

因此，投资者可以通过向FinCEN查询来验证加密货币项目是否获得许可。然而，FBI强调，加密货币公司在FinCEN注册并不意味着它是合法和安全的。因此，每个投资者都应进行额外的研究。

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投资者应该验证的一件事是投资平台是否收集了了解您的客户（KYC加密货币）信息。了解您的客户是企业为了了解客户的金融风险和相关活动而采取的一系列步骤，以验证客户身份。

使用未注册的加密货币传输服务的加密货币用户可能会受到什么影响？

投资者使用未注册的货币传输服务可能受到多种影响。第一个风险是一些非法加密货币企业可能不合法，这可能导致投资资金直接损失。例如，其中一些可能关闭业务，带着投资者的资金消失。另一方面，一些可能侵占投资者的资金。

其次，投资于未符合KYC加密货币的企业的人的服务可能会在诉讼过程中中断。例如，美国监管机构可能会使用法律执行行动，以暂时或永久地停止某些企业的运营。例如，如果客户的加密货币与通过非法手段获得的资金混在一起，FBI可能会这样做。

最近 FBI在新闻发布会上表示“故意违法或故意促进非法交易的加密货币传输服务将受到执法部门的调查。使用不符合法律义务的服务可能会使您在执法行动针对这些企业之后失去对资金的访问权。”

尽管最近FBI发出的警告针对不遵守现有KYC（了解您的客户）和AML（反洗钱）法律的货币服务企业似乎很普遍，但一些分析人士认为，主要的目标是加密货币混合服务，如Tornado Cash和Samourai。

关于此事，Cointelegraph的一篇报道引用了迈克尔·巴尔西纳是Piper Alderman律师事务所的数字资产合伙人，他说“虽然这似乎是在警告消费者远离像Samouri或Tornado Cash这样的智能合约驱动的隐私工具，但这是一个非常宽泛的警告，忽略了去中心化系统运行的许多细微差别。”

Bacina认为，对未经许可的加密货币业务进行的任何美国执法行动都将有助于保护投资者。他补充说：“尽快制定适合的加密货币监管和明确的指导，取代执法监管，对消费者的结果将更好。”

在一篇X帖子中，Bankless联合创始人Ryan Sean Adams建议FBI正在瞄准私人开发者，如下一张截图所示。

来源：x.com

红旗：如何识别和避免未注册的加密货币服务

FBI在向公众发布的声明中清楚地解释了其公民如何轻松识别未注册的加密货币服务业务。注册的加密货币服务通常会要求了解您的客户（KYC）信息。这些KYC协议通常会认真评估与投资者相关的风险，这可能会减少加密货币欺诈案件。

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该局表示：“小心那些在允许您发送或接收资金或加密货币之前不要求您提供KYC信息，包括姓名、出生日期、地址和身份证的金融服务。”

正如前面暗示的那样，该机构建议公众检查MSB是否已注册。美国财政部金融犯罪执法网络(FinCEN)。然而，它进一步警告不要仅仅因为一个KYC协议在FinCEN注册就进行投资。它解释说：“在MSB注册者搜索网页上列出一个企业并不意味着任何政府机构推荐、证实其合法性或者对该企业的认可。”

FBI还建议美国公民不要仅仅因为在App Store或其他相关平台上找到了一个应用程序就使用它。原因是在这些平台上发现的一些应用程序可能不符合美国的加密货币法。

缺乏KYC协议与诈骗可能性增加之间的相关性

FBI还观察到，缺乏KYC协议的加密货币平台极有可能成为犯罪活动（如诈骗）的场所。这是因为用户未经审查，这使得犯罪分子能在这类平台上操作。在入职期间使用KYC验证用户将主要有助于追踪犯罪活动并防止洗钱。

KYC有助于在加密货币投资平台（如交易所）中建立信任和信心，因为客户知道所有参与者都经过了验证。通常，具有KYC协议的加密货币平台会进行持续检查。防止欺诈的措施及其他相关的犯罪活动。

案例研究：对Samourai钱包的执行行动

FBI对加密货币服务的警告是在美国司法部（DOJ）采取行动打击Keonne Rodriguez和William Lonergan Hill，Samourai的联合所有者的几天后发出的。比特币钱包和加密货币混合服务——无证经营非法货币传输业务，进行了超过20亿美元的非法交易，并洗钱超过1亿美元的犯罪收益。

希尔在葡萄牙被捕，美国当局正在寻求引渡他。此外，美国与冰岛合作，扣押了Samourai的网络服务器和域名。司法部在一份新闻稿中声称，希尔和罗德里格斯知道他们正在协助洗钱。

美国检察官达米安·威廉姆斯说 Keonne Rodriguez和William Lonergan Hill负责开发、营销和运营Samourai，这是一个加密货币混淆服务，执行了超过20亿美元的非法交易，并成为罪犯进行大规模洗钱的避难所。

“罗德里格斯和希尔据称，知情地促使超过1亿美元的洗钱活动如果被判有罪，他们可能被监禁长达25年，这些罪行包括来自丝绸之路、九头蛇市场和其他一系列的计算机黑客和欺诈活动所得的犯罪所得。

与此同时，罗德里格斯出现在曼哈顿法庭上，并对指控表示无罪。Samourai钱包的执法行动凸显了加密货币企业在法律合规和隐私之间需要取得平衡。它还让加密货币用户了解到在美国和其他国家使用符合加密货币法律的加密货币传输服务的重要性。