监管 | FATF 加密货币合规检查表引发警报 – 哪些非洲国家将成为下一个？

Question

金融行动特别工作组(FATF)发出了新的行动呼吁，警告称许多国家——包括非洲的几个国家——未能遵守其加密货币指南，特别是所谓的‘旅行规则。’

监管机构2025年6月的公告再次提醒，落后的司法管辖区可能面临更大的压力甚至制裁，除非它们加强对虚拟资产行业的监管。

旅行规则与全球短缺

《旅行规则》要求虚拟资产服务提供者(（VASPs）)——例如加密交易所和钱包提供商——收集并共享关于发送者和接收者的信息，适用于超过特定阈值的加密交易。这是一个关键的反洗钱(（AML）)措施，反映了传统银行业的标准。

根据FATF，到2024年6月：

这引发了严重的担忧，特别是对于像非洲这样的地区，在那里加密货币的采用率很高，但监管框架仍在不断发展。

非洲国家的立场

该公告没有具体提及国家，但FATF自己的互评数据库和之前的报告提供了一些线索：

南非：在更为积极的辖区之一。它已根据金融部门行为管理局(FSCA)实施了对虚拟资产服务提供商（VASPs）的许可，并据报道正在朝着全面符合FATF标准的方向努力，因其在2023年被列入灰名单。其对旅行规则的合规工作正在进行中，但尚未完全执行。
尼日利亚：非洲最大的加密市场采取了混合的方法。虽然证券交易委员会(SEC尼日利亚)已发布指导方针，并最近开始对VASPs进行许可，但执法仍然有限。该国尚未完全实施旅行规则，加密仍在半监管空间内运作。
肯尼亚：目前处于立法变动中。一项虚拟资产服务提供者法案正在议会审议，但该国仍在FATF的灰色名单上。新法案旨在使肯尼亚与全球反洗钱规范保持一致，尽管民间社会对潜在的监管捕获表示担忧。
纳米比亚：最近颁布了承认加密服务提供商的立法，并将其置于中央银行的监管之下。然而，尚未报告具体的旅行规则条款。
毛里求斯：作为非洲的监管特例，毛里求斯拥有更先进的数字资产框架，常被称为符合FATF标准的中心。它已为持证服务提供商实施了旅行规则义务。

其他非洲国家如加纳、乌干达和坦桑尼亚在其监管旅程中仍处于早期阶段，有些国家甚至尚未出台正式的虚拟资产服务提供商（VASP）法规，更不用说符合旅行规则。

FATF的警告：更多压力在前

FATF的公告重申，各国必须*“优先并加快全面有效地实施FATF对虚拟资产的要求。”* 同时警告了*“管辖套利”*——即加密公司迁移到监管较少的地区——并呼吁各国拒绝向来自不合规地区的公司发放许可证。

这可能导致对在跨境运营的非洲加密初创企业实施进一步的打击或限制，而这些企业未遵循统一规则。值得注意的是，FATF敦促虚拟资产服务提供商（VASPs）不应在没有适当许可的情况下运营，这与南非和尼日利亚的监管机构提出的担忧相呼应。

非洲的下一步是什么？

虽然许多非洲国家正在采取措施以符合规定，但缓慢的实施可能使它们面临国际审查甚至金融去风险的脆弱。例如，FATF灰色名单已经影响了南非和肯尼亚，使它们获取全球银行和金融服务变得复杂。

越来越多的中东和北非金融行动特别工作组(MENAFATF)和东南非反洗钱小组(ESAAMLG)成员国开始采取禁令。然而，FATF警告说，这种策略应谨慎对待，因为全面禁令可能既实施成本高又执法困难。

“当司法管辖区选择禁止而不是监管时，他们并没有消除加密货币的存在。相反，他们放弃了监管监督、执法工具以及监控非法金融流动的能力,”Hedi Navazan，1inch Labs的首席合规官和全球打击金融犯罪联盟下数字资产工作组的副主席说道。

“坦白说， crypto 没有国界,”她补充道。

随着非洲加密经济的增长——受到汇款、通货膨胀对冲和移动创新的推动——确保与全球反洗钱标准的一致性变得愈发紧迫。各国是否能够在促进创新与执行合规之间找到正确的平衡，仍有待观察。

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