FBI emite alerta sobre Serviços de Cripto não registrados devido a preocupações com fraudes

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O FBI ou seus cidadãos para pararem de investir em negócios de cripto não registrados.

Os utilizadores de criptomoedas podem verificar junto da FinCEN se uma empresa de cripto registou os seus serviços nos Estados Unidos.

As medidas de conheça seu cliente e de prevenção à lavagem de dinheiro podem ajudar a evitar fraudes cripto.

Introdução

Os Estados Unidos, através de suas diferentes agências reguladoras como o FBI, está liderando a aplicação de suas regulamentações financeiras que se aplicam ao setor de blockchain. Embora, no passado, estivesse apenas focado em medidas de litigância, recentemente começou a educar seus cidadãos contra o investimento em serviços de cripto não licenciados.

Hoje, analisamos o aviso do FBI aos seus cidadãos para que se abstenham de investir em negócios de cripto não registrados. Também discutiremos como os investidores de cripto podem verificar se um negócio de cripto está licenciado para operar nos Estados Unidos.

Aviso do FBI Cripto Serviços

O Federal Bureau of Investigation (FBI) dos Estados Unidos ou seus cidadãos contra o uso de serviços de transmissão de dinheiro cripto que não foram registrados como Empresas de Serviços Monetários (MSB), conforme estipulado pela lei federal dos Estados Unidos. A autoridade reguladora explicou os riscos que esses negócios de serviços cripto representam para seus usuários.

Na maioria dos casos, tais negócios ficam aquém em termos de conformidade com a prevenção de lavagem de dinheiro cripto. O Bureau Federal de Investigação (FBI) esclareceu a posição dos Estados Unidos sobre o registo e operações de Empresas de Serviços Monetários (MSB) através de um comunicado de imprensa do governo.

FBI ou os americanos contra o uso de transmissão de dinheiro não licenciada - FBI

Basicamente, todos os serviços de transmissão de dinheiro cripto nos Estados Unidos devem registrar-se junto da Rede de ução de Crimes Financeiros (FinCEN) antes de operar.

Portanto, a melhor coisa que os investidores podem fazer para verificar se um projeto de cripto está licenciado é verificar com a FinCEN. No entanto, o FBI enfatizou que o fato de uma empresa de cripto estar registrada na FinCEN não significa que ela seja legítima e segura de usar. Portanto, cada investidor deve realizar pesquisas adicionais.

Leia também: Leis de criptomoedas nos Estados Unidos e em outros países

Uma das coisas que um investidor deve validar é se a plataforma de investimento recolhe informações de Conheça o seu Cliente (Cripto KYC). Conheça o seu cliente é um conjunto de passos que as empresas tomam para verificar a identidade dos clientes como forma de compreender os seus riscos financeiros e atividades relacionadas.

Como os utilizadores de cripto que utilizam serviços de transmissão de dinheiro cripto não registados podem ser afetados?

Existem várias maneiras pelas quais os investidores que usam serviços de transmissão de dinheiro não registrados podem ser afetados. O primeiro risco é que alguns desses negócios de cripto ilegais podem não ser legítimos, o que pode resultar em perda direta dos fundos investidos. Por exemplo, alguns deles podem fechar seus negócios e desaparecer com os fundos dos investidores. Por outro lado, alguns podem apropriar-se indevidamente do dinheiro dos investidores.

Em segundo lugar, os serviços de pessoas que investem em negócios que não estão em conformidade com KYC cripto podem ser interrompidos durante processos judiciais. Por exemplo, os reguladores dos EUA podem usar ações legais de ução para interromper as operações de certos negócios em bases temporárias ou permanentes. Por exemplo, o FBI pode fazê-lo se as criptomoedas dos clientes estiverem misturadas com fundos obtidos ilegalmente.

Num recente comunicado de imprensa o FBI afirmou, “Serviços de transmissão de dinheiro criptográfico que intencionalmente violam a lei ou facilitam conscientemente transações ilegais serão investigados pelas autoridades policiais. O uso de um serviço que não cumpra suas obrigações legais pode colocá-lo em risco de perder o acesso aos fundos após as operações policiais visarem essas empresas.”

Embora o recente aviso do FBI contra o uso de Empresas de Serviços Monetários que não cumpram as leis existentes de Conheça o seu Cliente (KYC) e Anti-Lavagem de Dinheiro (AML) pareça geral, alguns analistas acreditam que é principalmente direcionado contra serviços de mistura de cripto como Tornado Cash e Samourai.

Relativamente a isto, uma publicação da Cointelegraph citou Michael Balcina, o parceiro de Ativos Digitais na Piper Alderman Lawyers, como disse, “Embora isso pareça uma tentativa de ar os consumidores sobre ferramentas de privacidade impulsionadas por contratos inteligentes como Samouri ou Tornado Cash, é um aviso muito amplo que deixa de fora uma grande quantidade de nuances sobre como os sistemas descentralizados operam.”

E Bacina acredita que qualquer ação de fiscalização nos Estados Unidos contra negócios de criptomoedas não licenciados ajudará a proteger os investidores. Ele acrescentou: ‘Quanto mais cedo a regulamentação adequada e orientações claras para criptomoedas substituírem a regulamentação por meio da fiscalização, melhores serão os resultados para os consumidores’.

Num post X, Ryan Sean Adams, co-fundador do Bankless, sugeriu que o FBI está a visar desenvolvedores privados, como mostra a próxima captura de ecrã.

Fonte: x.com

as Vermelhos: Como Identificar e Evitar Serviços Cripto Não Registrados

Em seu comunicado ao público, o FBI explicou claramente como seus cidadãos podem facilmente identificar empresas de serviços de cripto não registradas. Serviços de cripto registrados normalmente solicitam informações Know Your Customer (KYC). Tais protocolos KYC geralmente avaliam diligentemente os riscos associados aos investidores, o que pode reduzir casos de fraude em cripto.

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A Agência disse: “Cuidado com os serviços financeiros que não pedem informações KYC, incluindo nome, data de nascimento, endereço e ID antes de permitir que você envie ou receba dinheiro ou criptomoedas.”

Como mencionado anteriormente, a agência aconselhou o público a verificar se um MSB está registrado com o Rede de ução de Crimes Financeiros do Departamento do Tesouro dos EUA(FinCEN).No entanto, ou ainda contra o investimento num protocolo KYC simplesmente porque está registado no FinCEN. Explicou: “A inclusão de um negócio na página de pesquisa de registos de MSB não é uma recomendação, certificação de legitimidade ou endosso do negócio por qualquer agência governamental.”

O FBI também aconselhou os cidadãos americanos a não usarem um aplicativo apenas porque ele é encontrado na App Store ou em outras plataformas relacionadas. A razão é que alguns dos aplicativos encontrados nessas plataformas podem não estar em conformidade com a lei de cripto dos Estados Unidos.

Correlação entre a ausência de protocolos KYC e a probabilidade aumentada de golpes

O FBI também observou que as plataformas de cripto que não possuem protocolos KYC têm uma alta probabilidade de serem locais de atividade criminosa, como golpes. Isso ocorre porque os usuários não são verificados, o que permite que os criminosos operem nessas plataformas. Verificar os usuários usando KYC durante o processo de integração ajudará principalmente a rastrear atividades criminosas e evitar a lavagem de dinheiro.

O KYC ajuda a construir confiança e segurança em plataformas de investimento em cripto, como as bolsas, uma vez que os clientes têm conhecimento de que todos os participantes foram verificados. Geralmente, as plataformas de cripto que possuem protocolos KYC realizam verificações contínuas. que impedem fraude e outras atividades criminosas relacionadas.

Estudo de caso: Ação de ução contra a Carteira Samourai

O aviso do FBI sobre serviços de criptografia veio alguns dias depois de o Departamento de Justiça dos Estados Unidos (DOJ) tomar medidas de ução contra Keonne Rodriguez e William Lonergan Hill, os co-proprietários da Samourai - uma empresa de cripto. Bitcoin serviço de carteira e mistura de criptografia - para operar um negócio de transmissão de dinheiro não licenciado, realizar mais de $2 bilhões em transações ilegais e lavar mais de $100 milhões em lucros criminais.

Hill foi detido em Portugal, e as autoridades dos Estados Unidos estão buscando sua extradição. Além disso, os EUA, em colaboração com a Islândia, apreenderam os servidores web e domínio da Samourai. Em comunicado à imprensa, o DOJ alegou que Hill e Rodriguez sabiam que estavam facilitando a lavagem de dinheiro.

Damian Williams, um Procurador dos EUA disse, “Keonne Rodriguez e William Lonergan Hill são responsáveis pelo desenvolvimento, marketing e operação do Samourai, um serviço de mistura de criptomoedas que utou mais de $2 bilhões em transações ilegais e serviu como refúgio para criminosos se envolverem em lavagem de dinheiro em larga escala.”

“Rodriguez e Hill alegadamente facilitou conscientemente a lavagem de mais de $100 milhões de proveitos criminais da Silk Road, do Mercado Hydra e de uma série de outras campanhas de hacking e fraude computacional. Se forem considerados culpados, poderão ser presos por até 25 anos.

Entretanto, Rodriguez, comparecendo a um tribunal de Manhattan, declarou inocência das acusações. A ação de ução da Samourai Wallet destaca a necessidade de as empresas de cripto equilibrarem a conformidade legal e a privacidade. Também esclarece os usuários de cripto sobre o uso de serviços de transmissão de dinheiro cripto que estejam em conformidade com a legislação cripto nos Estados Unidos e em outros países.

Conclusão

O Bureau Federal de Investigação (FBI) dos Estados Unidos ou os usuários de criptomoedas nos Estados Unidos para que evitem usar empresas de criptomoedas não registradas, pois seus serviços podem ser encerrados como parte de uma ação de aplicação da lei. Por exemplo, o O DOJ parou as operações da Samourai que acusou de perpetrar lavagem de dinheiro e operar serviços de transmissão de dinheiro não licenciados.