FBI видає попередження про незареєстровані криптослужби через обурення щодо шахрайства

[TL;DR]

ФБР попередило своїх громадян зупинитися від інвестування в незареєстровані криптобізнеси.

Користувачі криптовалюти можуть перевірити у FinCEN, щоб дізнатися, чи зареєструвала криптовалютна компанія свої послуги у Сполучених Штатах.

Знання ваших клієнтів та заходи проти відмивання грошей можуть допомогти у запобіганні шахрайств у сфері криптовалют.

Вступ

Сполучені Штати, через свої різні регуляторні органи, такі як ФБР, беруть лідерство в забезпеченні дотримання своїх фінансових правил, які застосовуються до сектору блокчейну. Хоча раніше вони були спрямовані лише на судові заходи, недавно вони почали навчати своїх громадян не інвестувати в неліцензовані криптослужби.

Сьогодні ми проаналізуємо попередження ФБР до своїх громадян утримуватися від інвестування в незареєстровані криптовалютні бізнеси. Ми також обговоримо, як криптовалютні інвестори можуть перевірити, чи має криптовалютний бізнес ліцензію на здійснення діяльності в Сполучених Штатах.

Попередження ФБР щодо криптосервісів

Федеральне бюро розслідувань США (FBI) попередило своїх громадян щодо використання криптовалютних сервісів переказу грошей, які не зареєстровані як підприємства фінансових послуг (МСП) згідно з федеральним законодавством Сполучених Штатів. Регулюючий орган пояснив ризики, які такі підприємства створюють для своїх користувачів у сфері криптослужб.

У більшості випадків такі бізнеси не вистачає дотримання вимог щодо запобігання відмиванню коштів Крипто. Федеральне Бюро Розслідувань (FBI) уточнило позицію Сполучених Штатів щодо реєстрації та діяльності підприємств, що надають фінансові послуги (MSB), через прес-реліз уряду.

ФБР попередило американців про небезпеку використання неліцензованого грошового переказу - ФБР

По суті, всі криптовалютні сервіси переказу коштів в Сполучених Штатах повинні зареєструватися в Фінансовій мережі з протидії фінансовим злочинам (FinCEN) перед початком роботи.

Отже, краще, що інвестори можуть зробити, щоб перевірити, чи має ліцензію криптопроект, - це перевірити з FinCEN. Тим не менш, ФБР підкреслило, що те, що криптопідприємство зареєстровано в FinCEN, не означає, що воно законне і безпечне використовувати. Тому кожен інвестор повинен провести додаткове дослідження.

Читайте також: Закони про криптовалюти в США та інших країнах

Одним з того, що інвестор повинен перевірити, є те, чи збирає інвестиційна платформа інформацію Клієнта (KYC крипто). Знайомство зі своїм клієнтом - це набір заходів, які бізнеси вживають для перевірки особи клієнта як засобу розуміння їх фінансових ризиків та пов’язаних діяльностей.

Як користувачі криптовалюти, які використовують незареєстровані криптовалютні сервіси передачі грошей, можуть постраждати?

Існує кілька способів, якими можуть постраждати інвестори, які користуються незареєстрованими грошовими передавальними службами. Перше ризик полягає в тому, що деякі з цих нелегальних криптобізнесів можуть бути неправомірними, що може призвести до прямої втрати інвестованих коштів. Наприклад, деякі з них можуть закрити свої бізнеси та зникнути з інвестиційними коштами. З іншого боку, деякі можуть привласнити гроші інвесторів.

Друге, послуги людей, які інвестують у підприємства, які не відповідають вимогам KYC крипто, можуть бути перервані під час судових процесів. Наприклад, американські регулятори можуть використовувати правові заходи для припинення операцій певних підприємств на тимчасовій або постійній основі. Наприклад, ФБР може це зробити, якщо криптовалюти клієнтів переплетені з коштами, які були отримані шляхом незаконних засобів.

У останній час у пресс-релізі ФБР зазначено, “Криптовалютні грошові передавальні послуги, які навмисно порушують закон або свідомо сприяють незаконним операціям, будуть розслідуватися правоохоронними органами. Використання послуги, яка не відповідає своїм законодавчим обов’язкам, може поставити вас під ризик втрати доступу до коштів після того, як правоохоронні операції націляться на ці бізнеси.”

Хоча останнє попередження ФБР про використання фінансових послуг, що не дотримуються існуючих законів про визначення клієнта (KYC) та протидії відмиванню грошей (AML), здається загальним, деякі аналітики вважають, що воно спрямоване переважно проти крипто-змішувальних сервісів, таких як Tornado Cash та Samourai.

Щодо цього, видання Cointelegraph цитує Майкл Балціна, партнер з цифрових активів у юридичній фірмі Piper Alderman, сказав, «Хоча це здається спробою попередити споживачів від використання приватних інструментів на основі розумних контрактів, таких як Samouri або Tornado Cash, це дуже широка попередження, яке не враховує багато аспектів того, як функціонують децентралізовані системи.»

І Бачина вважає, що будь-які заходи з боку Сполучених Штатів проти неліцензованих криптовалютних підприємств допоможуть захистити інвесторів. Він додав: “Чим швидше регулювання, придатне для цілей, та чітке керівництво щодо криптовалюти замінять регулювання шляхом примусу, тим кращими будуть результати для споживачів.”

У своєму пості Раян Шон Адамс, співзасновник Bankless, запропонував, що ФБР націлюється на приватних розробників, як показує наступний знімок екрану.

Джерело: x.com

Червоні прапори: як виявити та уникнути незареєстрованих криптосервісів

У своєму заяві для громадськості ФБР чітко пояснило, як його громадяни можуть легко визначити незареєстровані криптослужбові бізнеси. Зареєстровані криптослужби зазвичай запитують інформацію “Пізнай свого клієнта” (KYC). Такі протоколи KYC зазвичай дотримуються з великою увагою оцінюють ризики, пов’язані з інвесторами, що може зменшити випадки шахрайства з криптовалютою.

Супутні новини: Як технологія блокчейн вплине на банківську індустрію

Бюро попереджає: «Уважно ставтеся до фінансових послуг, які не запитують інформацію про KYC, включаючи ім’я, дату народження, адресу та ID, перед тим, як дозволяти вам надсилати або отримувати гроші чи криптовалюту».

Як вже зазначалося раніше, агентство радило громадськості перевірити, чи зареєстровано МСБ з Фінансова мережа по боротьбі з фінансовими злочинами Міністерства фінансів США Однак, вона подальше попередила від інвестування в протокол KYC просто через те, що він зареєстрований у FinCEN. Вона пояснила: «Включення бізнесу на веб-сторінці пошуку регістраторів MSB не є рекомендацією, сертифікацією законності або підтримкою бізнесу будь-яким урядовим агентством».

FBI також попередила громадян США про використання додатку лише через його наявність в App Store або на інших подібних платформах. Причина полягає в тому, що деякі з додатків, що знаходяться на таких платформах, можуть не відповідати криптозакону Сполучених Штатів.

Зв’язок між відсутністю протоколів KYC та збільшенням ймовірності шахрайства

FBI також відзначило, що криптоплатформи, які не мають протоколів KYC, високо ймовірно є місцями злочинної діяльності, такою як шахрайства. Це тому, що користувачі не проходять перевірку, що дозволяє злочинцям працювати на таких платформах. Підтвердження користувачів за допомогою KYC під час вступу в систему передусім допоможе відстежити злочинну діяльність та запобігти відмиванню грошей.

KYC допомагає побудувати довіру та впевненість у криптовалютній інвестиційній платформі, такій як біржі, оскільки клієнти знають, що всі учасники були перевірені. Загалом, криптовалютні платформи, які мають KYC-протоколи, проводять постійні перевірки. що запобігає шахрайству та інші пов’язані злочинні діяльності.

Case Study: Дії з примусової виконавчої дії проти гаманця Samourai

Попередження ФБР щодо крипто-послуг надійшло кілька днів після того, як Міністерство юстиції США (DOJ) вжило заходів з примусового виконання щодо Кіонне Родрігеса та Вільяма Лонергана Хілла, співвласників Samourai—a Біткойн гаманець та крипто змішування послуги — для здійснення неліцензованого передавання грошей, проведення понад $2 мільярдів незаконних операцій та відмивання понад $100 мільйонів кримінальних доходів.

Хілл був затриманий в Португалії, і влада Сполучених Штатів намагається вимагати його екстрадиції. Крім того, США, спільно з Ісландією, захопили веб-сервери та домен Samourai. У прес-релізі відомства внутрішніх справ заявило, що Хілл і Родрігес знали, що допомагають у відмиванні грошей.

Дейміан Вільямс, американський прокурор, сказав, Кеонне Родригес і Вільям Лонерган Хілл відповідають за розробку, маркетинг та експлуатацію Samourai - сервісу змішування криптовалют, який здійснив понад 2 мільярди доларів незаконних транзакцій і служив притулком для злочинців, щоб займатися великомасштабним відмиванням грошей.

“Родрігес і Хілл заявно знаючи сприяв відмиванню понад 100 мільйонів доларів злочинного доходу з Silk Road, Hydra Market та безлічі інших комп’ютерних вторгнень та шахрайських кампаній. Якщо знайдені винними, їх можуть ув’язнити на 25 років.

Тим часом Родрігес, який з’явився в суді в Мангеттені, віддав свою невинність звинуваченням. Дія щодо забезпечення безпеки гаманця Samourai підкреслює необхідність для криптовалютних бізнесів збалансувати юридичну відповідність та конфіденційність. Вона також просвітлює користувачів криптовалюти щодо використання послуг з передачі криптовалюти, які відповідають законодавству з питань криптовалюти у Сполучених Штатах та інших країнах.

Висновок

Федеральне бюро розслідувань США (FBI) попередило користувачів криптовалют в Сполучених Штатах про те, щоб утримуватися від використання незареєстрованих криптовалютних компаній, оскільки їхні послуги можуть бути припинені в рамках правоохоронної діяльності. Наприклад, DOJ зупинили діяльність Samourai яку вона звинувачує в причетності до відмивання грошей та здійснення безліцензійних грошових переказів.